第一節(jié) 重要提示

　　1.1 本半年度報告摘要來自半年度報告全文，為全面了解本公司的經(jīng)營成果、財務(wù)狀況及未來發(fā)展規(guī)劃，投資者應(yīng)當(dāng)?shù)絟ttp://www.sse.com.cn網(wǎng)站仔細(xì)閱讀半年度報告全文。

　　1.2 本公司董事會、監(jiān)事會及董事、監(jiān)事、高級管理人員保證半年度報告內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并承擔(dān)個別和連帶的法律責(zé)任。

　　1.3 公司全體董事出席董事會會議。

　　1.4 本半年度報告未經(jīng)審計。

　　1.5 董事會決議通過的本報告期利潤分配預(yù)案或公積金轉(zhuǎn)增股本預(yù)案

　　無

　　第二節(jié) 公司基本情況

　　2.1 公司簡介

　　2.2 主要財務(wù)數(shù)據(jù)

　　單位：元 幣種：人民幣

　　2.3 前10名股東持股情況表

　　單位: 股

　　2.4 截至報告期末的優(yōu)先股股東總數(shù)、前10名優(yōu)先股股東情況表

　　□適用 √不適用

　　2.5 控股股東或?qū)嶋H控制人變更情況

　　□適用 √不適用

　　2.6 在半年度報告批準(zhǔn)報出日存續(xù)的債券情況

　　√適用 □不適用

　　單位:億元 幣種:人民幣

　　反映發(fā)行人償債能力的指標(biāo)：

　　√適用 □不適用

　　第三節(jié) 重要事項

　　公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)重要性原則，說明報告期內(nèi)公司經(jīng)營情況的重大變化，以及報告期內(nèi)發(fā)生的對公司經(jīng)營情況有重大影響和預(yù)計未來會有重大影響的事項

　　□適用 √不適用

　　證券代碼：601718 證券簡稱：際華集團(tuán) 公告編號：臨2023-024

　　本公司監(jiān)事會及全體監(jiān)事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

　　際華集團(tuán)股份有限公司第五屆監(jiān)事會第十一次會議于2023年8月17日在公司總部29層第一會議室召開。會議由監(jiān)事會主席黃孟魁主持，出席會議的監(jiān)事有：黃孟魁、劉海權(quán)、滕連越。會議按照會議通知所列議程進(jìn)行，會議召集、出席會議監(jiān)事人數(shù)、召開程序等符合有關(guān)法律法規(guī)和公司章程規(guī)定。會議經(jīng)審議，形成如下決議：

　　一、審議通過關(guān)于《2023年半年度報告及摘要》的議案

　　表決情況：3票同意、0票棄權(quán)、0票反對。

　　監(jiān)事會認(rèn)為，該報告的編制和審議程序符合法律法規(guī)、《公司章程》和公司內(nèi)部管理制度的各項規(guī)定，內(nèi)容和格式符合中國證監(jiān)會和上海證券交易所的各項規(guī)定，所包含的信息能夠真實、準(zhǔn)確、完整地反映公司2023年上半年經(jīng)營成果和財務(wù)狀況。

　　2023年半年度報告及報告摘要詳見上海證券交易所網(wǎng)站（www.sse.com.cn）。

　　二、審議通過關(guān)于《2023年半年度募集資金存放與實際使用情況的專項報告》的議案

　　表決情況：3票同意、0票棄權(quán)、0票反對。

　　監(jiān)事會認(rèn)為，在募集資金的管理上，公司能夠按照《募集資金管理制度》的要求執(zhí)行，根據(jù)項目計劃和決策審批程序規(guī)范使用募集資金，不存在違規(guī)使用募集資金行為。

　　關(guān)于該報告的具體內(nèi)容詳見公司在上海證券交易所網(wǎng)站（www.sse.com.cn）公開披露的《際華集團(tuán)關(guān)于2023年半年度募集資金存放與實際使用情況的專項報告》。

　　三、審議通過關(guān)于《募集資金臨時補充流動資金》的議案

　　表決結(jié)果：3票同意、0票棄權(quán)、0票反對。

　　監(jiān)事會認(rèn)為：公司本次以不超過人民幣10億元的2017年非公開發(fā)行股票募集資金中的閑置募集資金用于臨時補充流動資金，能夠提高募集資金的使用效率，減少財務(wù)費用，降低運營成本，不存在變相改變募集資金使用投向的情形，不影響募集資金投資項目的正常進(jìn)行。公司本次借用部分閑置募集資金臨時用于補充流動資金是可行的，有利于維護(hù)公司和股東的利益，同意公司借用部分閑置募集資金臨時補充公司流動資金。

　　本事項具體情況詳見公司同日在上海證券交易所網(wǎng)站上披露的《際華集團(tuán)募集資金臨時補充流動資金公告》。

　　四、審議通過關(guān)于《金融業(yè)務(wù)退出方案》的議案

　　表決結(jié)果：3票同意、0票棄權(quán)、0票反對。

　　監(jiān)事會認(rèn)為：公司退出金融業(yè)務(wù)，經(jīng)營持續(xù)脫虛向?qū)?，進(jìn)一步聚焦主責(zé)主業(yè)，調(diào)整業(yè)務(wù)布局。資金便于向主業(yè)集中，從而不斷增強業(yè)務(wù)盈利能力和市場競爭力，同意公司金融業(yè)務(wù)退出方案。

　　五、審議通過關(guān)于《修訂公司部分制度》的議案

　　表決結(jié)果：3票同意、0票棄權(quán)、0票反對。

　　監(jiān)事會認(rèn)為：本次制度的梳理修訂能夠進(jìn)一步完善公司內(nèi)部管理制度，提高公司治理水平，規(guī)范公司制度體系管理，有利于提升公司規(guī)范運作及內(nèi)控管理水平，維護(hù)公司和股東的利益，同意公司此次修訂部分制度。

　　特此公告。

　　際華集團(tuán)股份有限公司監(jiān)事會

　　二〇二三年八月十八日

　　證券代碼：601718 證券簡稱：際華集團(tuán) 公告編號：臨2023-025

　　際華集團(tuán)股份有限公司

　　關(guān)于2023年半年度募集資金

　　存放與實際使用情況的專項報告

　　本公司董事會及全體董事保證本公告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

　　根據(jù)《上海證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第1號一一規(guī)范運作》及相關(guān)格式指引的規(guī)定，際華集團(tuán)股份有限公司（下稱“公司”“本公司”）將2023年半年度募集資金存放與實際使用情況專項說明如下：

　　一、募集資金基本情況

　?。ㄒ唬┦状喂_發(fā)行股票募集資金基本情況

　　經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于核準(zhǔn)際華集團(tuán)股份有限公司首次公開發(fā)行股票的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2010]884號）的核準(zhǔn)，2010年8月4日，本公司向社會公開發(fā)行人民幣普通股(A股)115,700萬股，發(fā)行價格為3.50元/股，本次發(fā)行募集資金總額404,950.00萬元，扣除發(fā)行費用13,572.41萬元后實際募集資金凈額為人民幣391,377.59萬元。上述資金到賬情況已經(jīng)中瑞岳華會計師事務(wù)所有限公司于2010年8月9日驗證，并出具中瑞岳華驗字[2010]第204號驗資報告。

　　截止2023年6月30日，公司對募集資金項目累計投入401,420.43萬元，其中：公司于募集資金到位之前利用自有資金先期投入募集資金項目人民幣0.00元；于2010年8月9日起至2022年12月31日止會計期間使用募集資金人民幣401,071.16萬元；2023年上半年使用募集資金349.27萬元。截止2023年6月30日，募集資金專戶加上25,674.29萬元利息及手續(xù)費等收支，募集資金余額為人民幣15,631.45萬元。

　　（二）2017年非公開發(fā)行股票募集資金基本情況

　　經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于核準(zhǔn)際華集團(tuán)股份有限公司非公開發(fā)行股票的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2016]2584號）核準(zhǔn)，截至2017年4月18日止，本公司非公開發(fā)行人民幣普通股534,629,404股，發(fā)行價格為人民幣8.19元/股，募集資金總額為人民幣437,861.48萬元，扣除發(fā)行費用人民幣6,569.98萬元（含稅）后，募集資金凈額為人民幣431,291.50萬元。上述募集資金已到賬并經(jīng)立信會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)驗證，由其出具了信會師報字[2017]第ZB10691號驗資報告。

　　截止2023年6月30日，公司對募集資金項目累計投入309,636.66萬元，使用閑置募集資金暫時補充流動資金100,000.00萬元。其中：于2017年4月18日起至2022年12月31日止會計期間使用募集資金人民幣251,178.26萬元，使用閑置募集資金暫時補充流動資金100,000.00萬元；2023年上半年使用募集資金14,892.89萬元，使用募集資金永久補充流動資金43,565.51萬元。截止2023年6月30日，募集資金專戶加上36,502.38萬元利息及手續(xù)費等收支，募集資金余額為人民幣58,157.22萬元。

　　二、募集資金管理情況

　　本公司已根據(jù)《公司法》《證券法》《上市公司證券發(fā)行管理辦法》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等法律法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定并結(jié)合公司實際情況，制定了《際華集團(tuán)股份有限公司募集資金管理制度》，對募集資金的存儲、使用及其管理和監(jiān)督做了明確規(guī)定，并在運行中有效執(zhí)行。公司獨立董事和監(jiān)事會能夠定期對募集資金使用情況進(jìn)行檢查，募集資金實行?？顚Ｓ谩?/p>

　?。ㄒ唬┦状喂_發(fā)行股票募集資金的管理及存儲情況

　　2010年8月19日，公司及保薦機構(gòu)瑞銀證券有限責(zé)任公司分別與中國工商銀行股份有限公司北京幸福街支行、中國建設(shè)銀行股份有限公司北京朝陽支行、中國民生銀行股份有限公司北京工體北路支行、中信銀行股份有限公司北京財富中心支行、中國光大銀行股份有限公司北京豐臺支行簽訂了《募集資金專戶存儲三方監(jiān)管協(xié)議》，《募集資金專戶存儲三方監(jiān)管協(xié)議》與上海證券交易所《募集資金專戶存儲三方監(jiān)管協(xié)議（范本）》不存在重大差異，協(xié)議各方按照三方監(jiān)管協(xié)議的規(guī)定履行了相關(guān)職責(zé)。

　　公司對募集資金實行專戶存儲，募集資金全部存放于專門的銀行賬戶。截至2023年6月30日，募集資金在各銀行專戶的存儲情況如下

　　金額單位：人民幣元

　　注：建設(shè)銀行、光大銀行、中信銀行、工商銀行賬戶因已無余額，目前已注銷。

　?。ǘ?017年非公開發(fā)行股票募集資金的管理及存儲情況

　　本公司、保薦機構(gòu)瑞銀證券有限責(zé)任公司分別與中國民生銀行北京亮馬橋支行、中信銀行北京財富中心支行和中國工商銀行股份有限公司北京幸福街支行于2017年4月28日、5月12日、5月15日簽署了《募集資金專戶存儲三方監(jiān)管協(xié)議》?！赌技Y金專戶存儲三方監(jiān)管協(xié)議》與上海證券交易所《募集資金專戶存儲三方監(jiān)管協(xié)議（范本）》不存在重大差異，協(xié)議各方按照三方監(jiān)管協(xié)議的規(guī)定履行了相關(guān)職責(zé)。

　　截至2023年6月30日，募集資金存儲情況如下：

　　金額單位：人民幣元

　　注：初始存放金額中含未支付的發(fā)行費4,399,170.44元。

　　三、本年度募集資金的實際使用情況

　　2023年上半年，本公司募集資金實際使用情況如下：

　?。ㄒ唬┠技Y金投資項目（以下簡稱“募投項目”）的資金使用情況

　　1、首次公開發(fā)行股票募集資金投資項目的資金使用情況

　　本報告期內(nèi)，本公司實際使用募集資金人民幣349.27萬元，具體情況詳見附表1《首次公開發(fā)行股票募集資金使用情況對照表》。

　　2、2017年非公開發(fā)行股票募集資金投資項目的資金使用情況

　　本報告期內(nèi)，本公司實際使用募集資金人民幣14,892.89萬元，使用募集資金永久補充流動資金43,565.51萬元，具體情況詳見附表3《2017年非公開發(fā)行股票募集資金使用情況對照表》。

　?。ǘ┠纪俄椖肯绕谕度爰爸脫Q情況

　　1、首次公開發(fā)行股票募投項目先期投入及置換情況

　　報告期內(nèi)，本公司不存在募投項目先期投入及置換情況。

　　2、2017年非公開發(fā)行股票募投項目先期投入及置換情況

　　報告期內(nèi)，本公司不存在募投項目先期投入及置換情況。

　?。ㄈ┯瞄e置募集資金暫時補充流動資金情況

　　1、首次公開發(fā)行股票用閑置募集資金暫時補充流動資金情況

　　2013年10月26日，經(jīng)公司第二屆董事會第十一次會議審議通過，公司使用7.4億元閑置募集資金暫時補充流動資金，期限12個月，從2013年10月26日一一2014年10月25日。公司監(jiān)事會、獨立董事、保薦機構(gòu)均發(fā)表了意見。

　　本公司已于2014年10月17日將上述7.4億元全部歸還至本公司募集資金專用賬戶，將該募集資金的歸還情況通知了本公司的保薦機構(gòu)瑞銀證券有限責(zé)任公司及保薦代表人，并及時進(jìn)行了信息披露。

　　2、2017年非公開發(fā)行股票用閑置募集資金暫時補充流動資金情況

　　2022年8月26日，經(jīng)公司第五屆董事會第十四次會議審議通過，公司使用2017年非公開發(fā)行股票募集資金的部分閑置資金暫時補充流動資金，總額不超過10億元，期限不超過12個月，即2022年8月26日一2023年8月25日。公司獨立董事、監(jiān)事會及保薦機構(gòu)瑞銀證券有限責(zé)任公司均發(fā)表了相關(guān)意見。本公司于2023年8月14日將上述10億元全部歸還至本公司募集資金專用賬戶，并將該募集資金的歸還情況通知本公司的保薦機構(gòu)瑞銀證券有限責(zé)任公司及保薦代表人，并及時進(jìn)行信息披露。

　　2023年8月17日，經(jīng)公司第五屆董事會第二十次會議審議通過后，公司將借用2017年非公開發(fā)行股票募集資金的部分閑置資金臨時補充流動資金，總額不超過10億元，期限不超過12個月，即2023年8月17日一2024年8月16日。公司獨立董事、監(jiān)事會及保薦機構(gòu)瑞銀證券有限責(zé)任公司均發(fā)表了相關(guān)意見，并及時進(jìn)行了信息披露。

　?。ㄋ模﹂e置募集資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，投資相關(guān)產(chǎn)品情況

　　1、首次公開發(fā)行股票對閑置募集資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，投資相關(guān)產(chǎn)品情況

　　本公司不存在對閑置募集資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，投資相關(guān)產(chǎn)品情況。

　　2、2017年非公開發(fā)行股票對閑置募集資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，投資相關(guān)產(chǎn)品情況

　　2018年5月，在日常監(jiān)督核查募集資金使用的過程中，公司發(fā)現(xiàn)下屬子公司未經(jīng)審批程序使用募集資金購買了銀行短期理財產(chǎn)品，公司已責(zé)成下屬子公司提前贖回資金并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰，并制定了整改措施。除此以外，本公司不存在對閑置募集資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，投資相關(guān)產(chǎn)品情況。

　?。ㄎ澹┯贸假Y金永久補充流動資金或歸還銀行貸款情況

　　1、首次公開發(fā)行股票用超募資金永久補充流動資金或歸還銀行貸款情況

　　本次公開發(fā)行股票實際募集資金391,377.59萬元，募集資金投資項目總需求324,799.00萬元，超募資金66,578.59萬元，超募資金依據(jù)《際華集團(tuán)股份有限公司首次公開發(fā)行A股股票招股說明書》披露，用于補充流動資金。

　　2、2017年非公開發(fā)行股票用超募資金永久補充流動資金或歸還銀行貸款情況

　　本公司不存在用超募資金永久補充流動資金或歸還銀行貸款情況。

　?。┏假Y金用于在建項目及新項目（包括收購資產(chǎn)等）的情況

　　1、首次公開發(fā)行股票超募資金用于在建項目及新項目（包括收購資產(chǎn)等）的情況

　　本公司不存在超募資金用于在建項目及新項目（包括收購資產(chǎn)等）的情況。

　　2、2017年非公開發(fā)行股票超募資金用于在建項目及新項目（包括收購資產(chǎn)等）的情況

　　本公司不存在超募資金用于在建項目及新項目（包括收購資產(chǎn)等）的情況。

　?。ㄆ撸┕?jié)余募集資金使用情況

　　1、首次公開發(fā)行股票節(jié)余募集資金使用情況

　　“耐高溫、耐腐蝕環(huán)保濾材技改擴建項目”已經(jīng)完成建設(shè)，經(jīng)公司2014年第三次臨時股東大會批準(zhǔn)，將已完成的“耐高溫、耐腐蝕環(huán)保濾材技改擴建項目”的節(jié)余募集資金166.18萬元、變更項目及已完成項目募集資金賬戶所產(chǎn)生的利息共計184,026,474.50元，合計185,688,274.50元，永久補充公司流動資金。

　　2、2017年非公開發(fā)行股票節(jié)余募集資金使用情況

　　本公司不存在將募投項目節(jié)余資金用于其他募投項目或非募投項目的情況。

　?。ò耍┠技Y金使用的其他情況

　　1、首次公開發(fā)行股票募集資金使用的其他情況

　　本公司不存在募集資金使用的其他情況。

　　2、2017年非公開發(fā)行股票募集資金使用的其他情況

　　本公司不存在募集資金使用的其他情況。

　　四、變更募投項目的資金使用情況

　　1、首次公開發(fā)行股票變更募投項目的資金使用情況

　　2014年12月29日，經(jīng)公司2014年第三次臨時股東大會批準(zhǔn)，將“智能化中高檔職業(yè)裝生產(chǎn)線技改項目”、“高檔針織面料及制品擴建改造項目”、“軍警靴、職業(yè)鞋靴技術(shù)裝備升級擴建改造項目”、“功能性職業(yè)鞋靴等技改工程項目”、“中高檔防寒裘皮及制品擴建項目”、3542及3509公司實施的“高檔職業(yè)裝面料、功能性面料及家紡制品技改項目”、“4萬錠特種紗線技術(shù)改造項目”、“功能性偽裝防護(hù)裝具生產(chǎn)線技改項目”、“軍警職業(yè)服飾件表面處理裝備改造項目”、“精密模具裝備生產(chǎn)線改造項目”、“功能性桑拿桶和智能化充氣睡具擴建項目”等11個項目的未使用募集資金140,128.42萬元投向變更為“際華長春目的地中心項目一期”和“際華重慶目的地中心項目一期”。其中，“際華長春目的地中心項目一期”使用募集資金70,128.42萬元，“際華重慶目的地中心項目一期”使用募集資金70,000.00萬元。將已完成的“耐高溫、耐腐蝕環(huán)保濾材技改擴建項目”的節(jié)余募集資金166.18萬元、變更項目及已完成項目募集資金賬戶所產(chǎn)生的利息共計184,026,474.5元，合計185,688,274.5元，永久補充公司流動資金。

　　2020年5月28日，經(jīng)公司2019年度股東大會批準(zhǔn)，將“高檔職業(yè)裝面料、功能性面料及家紡制品技改項目”未使用募集資金19,667.56萬元，與首次公開發(fā)行股票募集資金賬戶累計利息余額4,890.29萬元，合計24,557.85萬元募集資金變更投向，投入到“3542公司搬遷建設(shè)功能性面料、家紡制品項目”。

　　首次公開發(fā)行股票變更募集資金投資項目情況表詳見本報告附表2。

　　2、2017年非公開發(fā)行股票變更募投項目的資金使用情況

　　2020年12月17日，經(jīng)公司2020年第一次臨時股東大會批準(zhǔn)，將“際華園清遠(yuǎn)項目、際華園咸寧項目、際華園揚中項目”未使用募集資金中的87,146.55萬元變更投向用于“主業(yè)裝備智能化升級改造”和“特種防護(hù)與應(yīng)急保障基地建設(shè)項目”。其中，“主業(yè)裝備智能化升級改造”使用募集資金55,552.55萬元，包含“際華服裝智能化生產(chǎn)線改造、際華鞋靴智能化生產(chǎn)線改造、際華集團(tuán)信息化系統(tǒng)建設(shè)”三個子項目；“特種防護(hù)與應(yīng)急保障基地建設(shè)項目”使用募集資金31,594.00萬元，包含“際華應(yīng)急保障基地、際華特種防護(hù)裝備生產(chǎn)研發(fā)基地”兩個子項目。

　　2022年6月28日，經(jīng)公司2021年年度股東大會批準(zhǔn)，將“際華園清遠(yuǎn)項目、際華園咸寧項目、際華園揚中項目”剩余未明確投向的募集資金63,805.17萬元變更投向用于永久補充流動資金。

　　2023年1月16日，經(jīng)公司2023年第一次臨時股東大會批準(zhǔn)，終止“際華園西安項目”，并將結(jié)余募集資金43,565.51萬元（不含利息）永久補充流動資金。

　　2017年非公開發(fā)行股票變更募集資金投資項目情況表詳見本報告附表4。

　　五、募集資金使用及披露中存在的問題

　　1、首次公開發(fā)行股票募集資金使用及披露中存在的問題

　　本公司已披露的相關(guān)信息不存在不及時、真實、準(zhǔn)確、完整披露的情況，已使用的募集資金均投向所承諾的募集資金投資項目，不存在違規(guī)使用募集資金的重大情形。

　　2、2017年非公開發(fā)行股票用使用及披露中存在的問題

　　2018年4月，公司將撥付至子公司重慶際華目的地中心實業(yè)有限公司、陜西際華園開發(fā)建設(shè)有限公司暫未使用募集資金1,800,534.00元按要求由子公司賬戶劃回募集資金賬戶。

　　2018年5月，公司將撥付至子公司廣東際華園投資發(fā)展有限公司1億元未使用募集資金連同未經(jīng)批準(zhǔn)購買銀行短期理財產(chǎn)品的利息合計100,891,780.82元劃回募集資金賬戶。該事項詳見《際華集團(tuán)股份有限公司關(guān)于2017年非公開發(fā)行募集資金使用進(jìn)展情況的公告》（臨2018-024）。

　　上述資金合計102,692,314.82元，由公司募集資金賬戶集中管理并根據(jù)后續(xù)項目資金使用安排按程序另行撥付。

　　附表：

　　1、首次公開發(fā)行股票募集資金使用情況對照表

　　2、首次公開發(fā)行股票變更募集資金投資項目情況表

　　3、2017年非公開發(fā)行股票募集資金使用情況對照表

　　4、2017年非公開發(fā)行股票變更募集資金投資項目情況表

　　際華集團(tuán)股份有限公司

　　2023年8月17日

　　附表1：

　　首次公開發(fā)行股票募集資金使用情況對照表

　　編制單位：際華集團(tuán)股份有限公司 2023年上半年

　　單位： 萬元

　　注1：“截至期末承諾投入金額”以最近一次已披露募集資金投資計劃為依據(jù)確定。

　　注2：“本年度實現(xiàn)的效益”的計算口徑、計算方法應(yīng)與承諾效益的計算口徑、計算方法一致。

　　注 3：多功能運輸裝備艙技改項目為原子公司際華三五二三特種裝備有限公司（簡稱“3523公司”）實施的項目，3523公司已經(jīng)對外轉(zhuǎn)讓，不再是公司所屬企業(yè)。

　　附表2：

　　首次公開發(fā)行股票變更募集資金投資項目情況表

　　編制單位：際華集團(tuán)股份有限公司 2023年上半年

　　單位：萬元

　　注：“本年度實現(xiàn)的效益”的計算口徑、計算方法應(yīng)與承諾效益的計算口徑、計算方法一致。

　　附表3：

　　2017年非公開發(fā)行股票募集資金使用情況對照表

　　編制單位：際華集團(tuán)股份有限公司 2023年上半年

　　單位： 萬元

　　注1：“截至期末承諾投入金額”以最近一次已披露募集資金投資計劃為依據(jù)確定，本公司非公開發(fā)行股票實際募集資金437,861.48萬元，扣除發(fā)行費用人民幣6,569.98萬元（含稅）后，募集資金凈額為人民幣431,291.50萬元；公司根據(jù)募集資金凈額，按照項目的輕重緩急等情況，調(diào)整并最終決定募集資金的具體投資項目、優(yōu)先順序及各項目的具體投資額，募集資金不足部分由公司以自有資金或通過其他融資方式解決；其中“際華集團(tuán)終端市場網(wǎng)絡(luò)建設(shè)項目”使用募集資金額度由30,000萬元調(diào)整為21,291.50萬元。

　　注2：“本年度實現(xiàn)的效益”的計算口徑、計算方法應(yīng)與承諾效益的計算口徑、計算方法一致。

　　附表4：

　　2017年非公開發(fā)行股票變更募集資金投資項目情況表

　　編制單位：際華集團(tuán)股份有限公司 2023年上半年

　　單位：萬元

　　注：“本年度實現(xiàn)的效益”的計算口徑、計算方法應(yīng)與承諾效益的計算口徑、計算方法一致。

　　際華集團(tuán)股份有限公司與

　　新興際華集團(tuán)財務(wù)有限公司

　　發(fā)生金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險持續(xù)評估報告

　　一、財務(wù)公司基本情況

　　新興際華集團(tuán)財務(wù)有限公司（以下簡稱“財務(wù)公司”）成立于2021年1月29日，是經(jīng)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，在北京市朝陽區(qū)市場監(jiān)督管理局登記注冊，具有企業(yè)法人地位的非銀行金融機構(gòu)。財務(wù)公司董事長為左亞濤。

　　注冊地址:北京市朝陽區(qū)向軍北里28號院1號樓2層201

　　法定代表人:左亞濤

　　統(tǒng)一社會信用代碼: 91110105MA02075P47

　　注冊資本: 10億元人民幣，由單一股東新興際華集團(tuán)有限公司出資。

　　經(jīng)營范圍: （一）吸收成員單位存款；（二）辦理成員單位貸款；（三）辦理成員單位票據(jù)貼現(xiàn)；（四）辦理成員單位資金結(jié)算與收付；（五）提供成員單位委托貸款、債券承銷、非融資性保函、財務(wù)顧問、信用鑒證及咨詢代理業(yè)務(wù)；（六）從事同業(yè)拆借；（七）辦理成員單位票據(jù)承兌。

　　二、財務(wù)公司內(nèi)部控制的基本情況

　?。ㄒ唬┛刂骗h(huán)境

　　財務(wù)公司按照《公司法》和《商業(yè)銀行公司治理指引》等法律法規(guī)要求，設(shè)立了股東、董事會、監(jiān)事會、高級管理層為主體的公司治理體系，按照決策體系、監(jiān)督反饋體系、執(zhí)行體系互相制衡的原則，建立了良好的公司治理以及分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)，明確了各治理主體的議事規(guī)則，充分實現(xiàn)各治理主體相互獨立、有效制衡。董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會、審計委員會和提名、薪酬與考核委員會三個專業(yè)委員會。高級管理層下設(shè)授信審批委員會。

　　財務(wù)公司制定激勵約束機制，做好人員管理。建立以職工（代表）大會為基本形式的民主管理制度保護(hù)員工權(quán)益，以關(guān)鍵人員和重要崗位人員管理制度、問責(zé)管理制度、薪酬制度與公平公正的考核制度為基礎(chǔ)，加強了對公司高級管理人員及員工的管理。

　　財務(wù)公司組織架構(gòu)如下:

　?。ǘ╋L(fēng)險的識別與評估

　　財務(wù)公司建立相互銜接、有效制衡、報告關(guān)系清晰的“一個基礎(chǔ)，三道風(fēng)險防線”的風(fēng)險管理體系?！耙粋€基礎(chǔ)”指財務(wù)公司建立較為完備的治理架構(gòu)。三道風(fēng)險防線分別指：第一道防線為業(yè)務(wù)部門防線，在業(yè)務(wù)前端識別、評估、應(yīng)對、監(jiān)控與報告風(fēng)險；第二道防線為風(fēng)險管理部，牽頭履行全面風(fēng)險的日常管理；第三道防線為獨立垂直管理的審計稽核部，針對財務(wù)公司建立的風(fēng)險管理流程和各項風(fēng)險的控制程序和活動進(jìn)行監(jiān)督、評價。財務(wù)公司構(gòu)建以風(fēng)險管理為導(dǎo)向的內(nèi)部控制體系，通過內(nèi)部控制機制的有效運行，保證公司風(fēng)險有效識別與評估，從而達(dá)到風(fēng)險總體可控。

　?。ㄈ┛刂苹顒?/p>

　　1、內(nèi)控管理

　　財務(wù)公司制定了《新興際華集團(tuán)財務(wù)有限公司制度管理辦法》，對公司制度進(jìn)行分級管理，規(guī)定了規(guī)章制度的制定權(quán)限和程序。財務(wù)公司建立的制度包括公司治理、內(nèi)部控制、結(jié)算管理、信貸管理、財務(wù)管理、資金管理、同業(yè)業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、信息科技、綜合管理等共計12大類143項制度。財務(wù)公司各項內(nèi)部控制制度詳細(xì)明確，符合公司實際狀況和發(fā)展需要，具有適應(yīng)性和可操作性。

　　2、結(jié)算業(yè)務(wù)控制情況

　　(1)建立結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控制度

　　財務(wù)公司根據(jù)國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)相關(guān)規(guī)定，制定了完備的結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)章制度及操作細(xì)則，明確各項結(jié)算和存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)范和控制標(biāo)準(zhǔn)，有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險。

　　(2)開展資金集中管理和內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)

　　成員單位在財務(wù)公司開立內(nèi)部結(jié)算賬戶，通過線上或柜面渠道提交書面指令實現(xiàn)資金結(jié)算，嚴(yán)格保障結(jié)算的安全、快捷、通暢，且具有較高程度的數(shù)據(jù)安全性。結(jié)算業(yè)務(wù)部建立雙崗雙職雙責(zé)，保證入賬及時、準(zhǔn)確，發(fā)現(xiàn)問題及時反饋。財務(wù)公司將重要空白憑證、財務(wù)印鑒等交由不同人員分管，有效防范操作風(fēng)險、規(guī)避道德風(fēng)險。

　　3、信貸業(yè)務(wù)控制情況

　　(1)建設(shè)信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度

　　財務(wù)公司制定了各類信貸業(yè)務(wù)管理辦法，對現(xiàn)有信貸業(yè)務(wù)制定了相應(yīng)的操作流程并嚴(yán)格執(zhí)行。

　　(2)嚴(yán)格實施審貸分離、分級審批機制

　　財務(wù)公司實行審貸分離、分級審批，根據(jù)信貸業(yè)務(wù)貸款規(guī)模、種類、期限、擔(dān)保等條件確定信貸政策，嚴(yán)格按照程序和權(quán)限審查、審批信貸業(yè)務(wù)。財務(wù)公司建立健全了信貸業(yè)務(wù)部門和信貸崗位工作職責(zé)，信貸業(yè)務(wù)部門的崗位設(shè)置做到雙崗雙職雙責(zé)、分工合理，職責(zé)明確。信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)貸款調(diào)查、評估；審批機構(gòu)負(fù)責(zé)信貸決策；信貸業(yè)務(wù)部門確保信貸業(yè)務(wù)開展前，落實貸審會審批要求；風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)貸前合規(guī)風(fēng)險審查及貸中審批。

　　(3)貸后檢查

　　財務(wù)公司信貸業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)按照貸后管理要求，隨時掌握貸款資金使用情況及回收情況，定期開展貸后檢查。風(fēng)險管理部門定期檢查信貸業(yè)務(wù)部貸后管理工作。

　　4、風(fēng)險控制

　　合規(guī)風(fēng)險管理方面：財務(wù)公司建立了關(guān)鍵風(fēng)險合規(guī)指標(biāo)監(jiān)測分析機制，重點從不良貸款率、資本充足率、流動性比例等風(fēng)險點進(jìn)行監(jiān)測，分析風(fēng)險變化情況，為公司在業(yè)務(wù)經(jīng)營的有效決策提供詳實數(shù)據(jù)支撐，落實各項風(fēng)險防范措施。同時公司定期組織全員學(xué)習(xí)貫徹各項風(fēng)險合規(guī)性政策文件，開展內(nèi)外部風(fēng)險合規(guī)文化培訓(xùn)活動，加強員工日常行為管控，樹立業(yè)務(wù)人員風(fēng)險合規(guī)意識，積極推進(jìn)風(fēng)險合規(guī)文化建設(shè)。

　　流動性風(fēng)險管理方面：財務(wù)公司制定了《流動性風(fēng)險管理辦法》，明確各行為主體在流動性風(fēng)險管理中的組織架構(gòu)和職責(zé)，明確公司流動性風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警的指標(biāo)。公司資金計劃部定期開展流動性壓力測試，滾動制定資金計劃，針對潛在流動性風(fēng)險事件制定應(yīng)急處置預(yù)案，同時風(fēng)險管理部定期及不定期進(jìn)行抽查并預(yù)警提示，對流動性風(fēng)險進(jìn)行有效的識別、計量、監(jiān)測和控制，杜絕流動性風(fēng)險隱患。

　　信用風(fēng)險管理方面：一是財務(wù)公司制定信貸政策，根據(jù)客戶分類標(biāo)準(zhǔn)、授信策略、用信管理及擔(dān)保方式等規(guī)定，對客戶進(jìn)行白名單管理；二是公司制定了定性分析和定量分析相結(jié)合的信貸客戶及同業(yè)客戶信用評級模型，評級結(jié)果作為授信安排的依據(jù)；三是完善公司信貸業(yè)務(wù)流程管理，制定了授信審批、綜合授信、信貸業(yè)務(wù)流程及管理辦法和資產(chǎn)分類及減值準(zhǔn)備計提等一系列制度；四是加強貸前、貸中、貸后管理，嚴(yán)格審查信用風(fēng)險，結(jié)合實際情況，增加客戶實地調(diào)查力度；五是嚴(yán)格管理信貸資金用途，監(jiān)控貸后資金流向；六是每季度開展貸后檢查，調(diào)查客戶經(jīng)營情況，落實貸審會決議要求；七是每季度評估信貸資產(chǎn)質(zhì)量，計提貸款撥備，增強公司風(fēng)險抵補能力。

　　操作風(fēng)險管理方面：公司建立“一圖兩庫三冊”，提升了內(nèi)控管理水平。一圖是指全面梳理業(yè)務(wù)流程，形成一套涵蓋15個業(yè)務(wù)領(lǐng)域、191個流程的流程圖；兩庫是指規(guī)章制度庫和風(fēng)險數(shù)據(jù)庫；三冊是指形成崗位級別內(nèi)控管理手冊41個、部門級別內(nèi)控管理手冊10個和公司總內(nèi)控管理手冊1個。業(yè)務(wù)流程嵌入信息系統(tǒng)，堅持不相容崗位分離原則，加強信息系統(tǒng)權(quán)限管理，嚴(yán)控操作風(fēng)險。公司將操作風(fēng)險納入績效考核指標(biāo)體系，覆蓋結(jié)算業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)報送等方面，并于季后進(jìn)行檢查。

　?。ㄏ罗D(zhuǎn)B3版）