本報(bào)訊記者周尚伃

2023年為深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神實(shí)質(zhì)穩(wěn)中求進(jìn)，預(yù)防抵制非法證券活動(dòng)任務(wù)艱巨，搞好投資講座工作就是提升金融市場(chǎng)投資者保護(hù)、推動(dòng)金融行業(yè)身心健康高質(zhì)量發(fā)展重大舉措。

做為證劵行業(yè)自律組織，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)（下稱“中證協(xié)”）融合中國(guó)證監(jiān)會(huì)“5·15全國(guó)各地投資者保護(hù)宣傳策劃日”等系列活動(dòng)，充分運(yùn)用證券機(jī)構(gòu)正向引導(dǎo)功效，自主創(chuàng)新進(jìn)行多層面、覆蓋面廣的宣傳教育活動(dòng)，幫助領(lǐng)域提高投資人服務(wù)質(zhì)量、保護(hù)股民合法權(quán)利，不斷優(yōu)化資本市場(chǎng)發(fā)展自然環(huán)境和行業(yè)發(fā)展生態(tài)。

全面注冊(cè)制下持續(xù)推進(jìn)

投資者保護(hù)幅度

金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的與投資者保護(hù)緊密聯(lián)系，近些年，A股市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)正發(fā)生積極主動(dòng)的長(zhǎng)期趨勢(shì)轉(zhuǎn)變，投資人總數(shù)達(dá)2.15億。而投資者保護(hù)是注冊(cè)制改革的前提，全面注冊(cè)制的落地執(zhí)行，廣大投資者即是關(guān)鍵參加者，都是最后獲益者，需要通過(guò)積極開展投資講座培養(yǎng)更成熟客觀、與股票注冊(cè)制相匹配的投資人團(tuán)隊(duì)。

緊緊圍繞全面注冊(cè)制知識(shí)科普和展示中國(guó)式現(xiàn)代化資本市場(chǎng)發(fā)展成效兩個(gè)主題主線，中證協(xié)于2023年深入開展投資者教育工作任務(wù)，幫助領(lǐng)域提高投資人服務(wù)質(zhì)量，提高投資人金融素養(yǎng)，已啟動(dòng)《與投資者同行》公益平臺(tái)主題活動(dòng)并公布股票注冊(cè)制知識(shí)科普短視頻，公布《資本市場(chǎng)歷史上的今天》投教小程序，公布投教紀(jì)實(shí)片，“四合一”體制適用民族院校發(fā)展趨勢(shì)。

提升投資講座，將投教列入國(guó)民教育體系，是黨中央國(guó)務(wù)院令所作出的戰(zhàn)略布局。在2019年第一屆“5·15全國(guó)各地投資者保護(hù)宣傳策劃日”上，中證協(xié)首先向金融行業(yè)傳出“投資講座進(jìn)百校”主題活動(dòng)提倡。提倡發(fā)布以來(lái)，證劵公司每一年踏入院校1000多所，進(jìn)行投教主題活動(dòng)11數(shù)萬(wàn)場(chǎng)，服務(wù)學(xué)生200多萬(wàn)人次，工作中取得了顯著成果。

進(jìn)行投資講座工作就是金融行業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的重要環(huán)節(jié)，扎實(shí)推進(jìn)投資人教育評(píng)估工作就是催促金融行業(yè)不斷提升投資者保護(hù)水準(zhǔn)的重要途徑。

中證協(xié)、上海交易所、深圳交易所、全國(guó)股轉(zhuǎn)公司于2021年5月份一同發(fā)布《證券公司投資者教育工作評(píng)估指南》（下稱《指南》），建立協(xié)同評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)證劵公司投教工作推進(jìn)評(píng)定。以上四家企業(yè)于2022年3月份協(xié)同開啟了初次證劵公司投資人教育評(píng)估工作中，102家具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資質(zhì)的證劵公司參加了評(píng)定，最后共評(píng)選A等級(jí)企業(yè)30家，B等級(jí)企業(yè)41家，占評(píng)為企業(yè)數(shù)量近70%。依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，證劵公司基本在不斷完善投教工作運(yùn)行機(jī)制、豐富多彩投教社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)、推動(dòng)投資講座列入國(guó)民教育體系、健全投教基地基本建設(shè)及其發(fā)展普惠金融等方面取得積極進(jìn)展。

下一步，四家企業(yè)做為金融行業(yè)的自律管理機(jī)構(gòu)，將繼續(xù)以協(xié)同評(píng)價(jià)機(jī)制為突破口，不斷推動(dòng)證劵公司提高投資講座工作效能，維護(hù)股民合法權(quán)利，不斷將領(lǐng)域投資講座向縱深推進(jìn)。

建立和完善“三位一體”

證券糾紛解決體制

2016年至今，最高法院和中國(guó)證監(jiān)會(huì)相繼共同出臺(tái)了《關(guān)于在全國(guó)部分地區(qū)開展證券期貨糾紛多元化解機(jī)制試點(diǎn)工作的通知》等相關(guān)資料，信訪矛盾多元化解日益受到重視，其所承載極大的使用價(jià)值也在逐漸展現(xiàn)。

中證協(xié)作為我國(guó)首先標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行行業(yè)調(diào)解的自律組織，為健全證券糾紛多樣化處理體制作出了有利試著，也取得了不錯(cuò)實(shí)際效果。其一，協(xié)同共治，搭建“三位一體”糾紛案件多元化解體制。其二，以民為本，實(shí)現(xiàn)民族復(fù)興新時(shí)期“楓橋經(jīng)驗(yàn)”。其三，公平公正高效率，維護(hù)股民合法權(quán)利。

自2012年至今，中證協(xié)為行業(yè)調(diào)解證劵糾紛案3500余件，給投資者追回虧損超出3.5億人民幣。協(xié)會(huì)調(diào)解體制產(chǎn)生于領(lǐng)域，立足于領(lǐng)域，從調(diào)解組織單位性質(zhì)、人民調(diào)解員的構(gòu)成、調(diào)節(jié)案件受理范疇、協(xié)商合作制度等角度來(lái)說(shuō)，都具有獨(dú)特的專業(yè)性和專業(yè)能力，在推進(jìn)證劵行業(yè)健康發(fā)展和投資者保護(hù)層面起著至關(guān)重要的作用。

下一步，中證協(xié)還將繼續(xù)順暢投資人需求表述、權(quán)益融洽、權(quán)益保護(hù)通道，健全各種協(xié)商連動(dòng)工作運(yùn)行機(jī)制，搭建根源防治、清查整理、糾紛案件解決、應(yīng)急管理的信訪矛盾環(huán)境整治體制，充分發(fā)揮自律組織在糾紛案件多元化解體制中的重要性。

正確引導(dǎo)領(lǐng)域做深做實(shí)

防非、打非工作中

黨的二十大匯報(bào)將“堅(jiān)持不懈以人民為中心”做為全面建成小康社會(huì)的我國(guó)務(wù)必緊緊抓住的重要標(biāo)準(zhǔn)。而防非工作就是維護(hù)保養(yǎng)投資人權(quán)益、維護(hù)股民合法權(quán)利的重要途徑。

近年來(lái)隨著技術(shù)發(fā)展，網(wǎng)友總數(shù)正不斷增長(zhǎng)，網(wǎng)絡(luò)媒體平臺(tái)應(yīng)用更加廣泛，也正因?yàn)槿绱?，犯罪分子根?jù)該類網(wǎng)站發(fā)布非法證券活動(dòng)信息內(nèi)容價(jià)格低廉、更新頻率快。因而，以網(wǎng)絡(luò)媒體平臺(tái)公布違法證券信息活動(dòng)展現(xiàn)出進(jìn)一步擴(kuò)大、虛擬化技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)。

以2022年中證協(xié)網(wǎng)站更新的風(fēng)險(xiǎn)防范統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為例子，關(guān)鍵展現(xiàn)出四大特性。一是涵蓋覆蓋面廣，行業(yè)里證劵公司被仿冒和假冒的現(xiàn)象較為突出；2022年一共有80家證券機(jī)構(gòu)發(fā)表聲明，在其中證劵公司75家，占證劵公司總量的56%。二是領(lǐng)域被仿冒假冒的次數(shù)整體也較高；有1家企業(yè)公布風(fēng)險(xiǎn)防范申明頻次達(dá)到8次、申明7次有3家。三是仿冒假冒的方式復(fù)雜多變，犯罪分子根據(jù)多種形式開展虛假?gòu)V告，包含制做App、設(shè)立微信聊天群或QQ群、建設(shè)網(wǎng)站、構(gòu)建微博帳號(hào)和開啟微信公眾平臺(tái)等。四是犯罪分子主要是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體平臺(tái)與投資人取得聯(lián)系，從137份談及實(shí)際聯(lián)絡(luò)平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)防范公告中，在微信中、QQ等互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)做為方式與投資人取得聯(lián)系的占比達(dá)47.45%。

從2012年起，中證協(xié)逐漸通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)和公布新聞媒體等途徑給予按時(shí)通報(bào)曝光違法組織信用黑名單，迄今進(jìn)行各項(xiàng)任務(wù)已經(jīng)是第12年，從不間斷，共公布115期，公示公告違法假冒證券機(jī)構(gòu)網(wǎng)址、違法移動(dòng)端網(wǎng)頁(yè)總數(shù)總共12708個(gè)，并不斷優(yōu)化信用黑名單的發(fā)布流程和工作效能，提升公布高效率，提示廣大投資者留意風(fēng)險(xiǎn)防控。

中證協(xié)通過(guò)構(gòu)建“防非宣傳策劃”一站式服務(wù)服務(wù)平臺(tái)，以結(jié)合服務(wù)質(zhì)量提升宣傳策劃質(zhì)量和效率。研究會(huì)官網(wǎng)設(shè)立嚴(yán)厲打擊非法證券活動(dòng)欄目，設(shè)定“投資人風(fēng)險(xiǎn)防范”“違法假冒組織信息公開”“打非動(dòng)態(tài)性”“合理合法組織名冊(cè)”“證劵公司網(wǎng)址”“打非經(jīng)典案例”等頻道，不斷更新各頻道具體內(nèi)容，公示公告違法假冒資質(zhì)信息、投資人風(fēng)險(xiǎn)防范、打非動(dòng)態(tài)性、打非經(jīng)典案例等，切實(shí)保障金融市場(chǎng)身心健康穩(wěn)步發(fā)展。

為深入貫徹落實(shí)黨的二十大“依規(guī)將各種金融活動(dòng)全部納入管控”及《關(guān)于依法從嚴(yán)打擊證券違法活動(dòng)的意見》《關(guān)于開展2023年防范非法證券期貨宣傳活動(dòng)的通知》（下稱《通知》）相關(guān)要求，增加預(yù)防違法證券基金主題活動(dòng)宣傳引導(dǎo)，維護(hù)股民合法權(quán)利，中證協(xié)協(xié)同“中證協(xié)投資人世家”互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)投教基地于2023年5月12日至6月12日進(jìn)行預(yù)防違法證劵宣傳日主題活動(dòng)?，F(xiàn)在活動(dòng)標(biāo)題為“認(rèn)真貫徹黨的二十大精神實(shí)質(zhì)，充分發(fā)揮合理合法組織功效，遏制違法證券基金主題活動(dòng)，降低投資人上當(dāng)”，宣傳語(yǔ)為“金融理財(cái)不上當(dāng)受騙，查明資質(zhì)證書才是關(guān)鍵”。這是自2013年至今中證協(xié)第11年機(jī)構(gòu)防非宣傳日主題活動(dòng)。

與此同時(shí)，依照《通知》規(guī)定，為靈活運(yùn)用中證協(xié)“防非健康跑”線下活動(dòng)搞好日常防非宣傳策劃，常抓常新，務(wù)實(shí)創(chuàng)新，中證協(xié)協(xié)同中國(guó)田協(xié)、“中證協(xié)投資人世家”互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)投教基地于2023年5月15日運(yùn)行第八屆證券行業(yè)防非宣傳策劃健康跑慈善活動(dòng)，活動(dòng)以線上與線下聯(lián)動(dòng)的形式進(jìn)行，不斷至年末。線下推廣活動(dòng)將于北京市、廣州市、湖南韶山、岳陽(yáng)市四個(gè)城市舉行，線上營(yíng)銷由19家證劵公司接力式舉行。

“防非健康跑”慈善活動(dòng)，擺脫原先的防非宣傳方式，創(chuàng)新活動(dòng)載體，以更貼近人民群眾、選擇不同的年齡段、各界人士青睞的健康跑活動(dòng)內(nèi)容開展宣傳，對(duì)保護(hù)投資人合法權(quán)利、營(yíng)造健康的生活行業(yè)文化、提升資本市場(chǎng)發(fā)展自然環(huán)境和行業(yè)發(fā)展生態(tài)也起到了積極意義，已經(jīng)成為領(lǐng)域防非推廣的特色品牌。現(xiàn)階段，每年舉辦防非宣傳策劃健康跑慈善活動(dòng)成為了行業(yè)一個(gè)常規(guī)行動(dòng)。

防非工作就是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)化的工作中，下一步，中證協(xié)將貫徹執(zhí)行黨的二十大精神實(shí)質(zhì)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一部署，堅(jiān)定不移貫徹執(zhí)行綠色發(fā)展理念，緊緊圍繞新形勢(shì)下金融市場(chǎng)和金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展核心內(nèi)涵、實(shí)踐路徑和重點(diǎn)項(xiàng)目，進(jìn)一步發(fā)揮好自我約束服務(wù)項(xiàng)目傳輸職責(zé)，組織各證券機(jī)構(gòu)參加搞好防非工作中，把參加防非工作中作為一項(xiàng)工作梳理，狠下功夫，充分運(yùn)用合理合法機(jī)構(gòu)功效。根據(jù)各項(xiàng)任務(wù)，進(jìn)一步強(qiáng)化金融行業(yè)的履行職責(zé)觀念，提高履行職責(zé)水平，全方位提升服務(wù)質(zhì)量，為金融市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展的、助推完成中國(guó)式現(xiàn)代化做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。