公示送出去日期:2023年5月15日
1公示基本資料
注:本基金為按時(shí)開放基金,此次開放期為2023年6月1日—2023年6月30日。
2日常認(rèn)購、贖出業(yè)務(wù)辦理時(shí)限
2.1對(duì)外開放日及對(duì)外開放時(shí)間
本基金申請(qǐng)辦理基金份額的認(rèn)購和贖出開放日為對(duì)外開放期內(nèi)每一個(gè)工作中日。投資者在對(duì)外開放日申請(qǐng)辦理基金份額的認(rèn)購和贖出,實(shí)際辦理時(shí)限為上海交易所、深圳交易所的穩(wěn)定買賣日的股票交易時(shí)間,但基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)的需求或基金合同的相關(guān)規(guī)定公示暫停申購、贖出時(shí)以外。封閉式期限內(nèi),本基金不予辦理認(rèn)購與提現(xiàn)業(yè)務(wù)流程,都不掛牌交易。
2.2認(rèn)購、贖出的開端日及業(yè)務(wù)查詢時(shí)長
本基金自封閉期完畢之日的后一個(gè)工作日起進(jìn)到開放期,期內(nèi)可以辦認(rèn)購與提現(xiàn)業(yè)務(wù)流程。本基金每一個(gè)開放期正常情況下不得少于5個(gè)工作日日且一般不超過20個(gè)工作日日,興業(yè)銀行年年化利率按時(shí)對(duì)外開放純債證券基金的此次開放期為2023年6月1日—2023年6月30日。期內(nèi)本基金采用對(duì)外開放運(yùn)營模式,投資者可以辦理基金認(rèn)購認(rèn)購、贖出業(yè)務(wù)流程。如封閉式期滿后或者在對(duì)外開放期限內(nèi)產(chǎn)生不可抗拒或其他情形導(dǎo)致股票基金不能按時(shí)對(duì)外開放認(rèn)購與贖出業(yè)務(wù),開放期時(shí)長中斷測(cè)算,在不可抗拒或其他情形相關(guān)因素清除之日次一工作中日起,再次測(cè)算該開放期時(shí)長,直到達(dá)到開放期的需求。基金托管人不可在股票合同規(guī)定以外的日期或是時(shí)長申請(qǐng)辦理基金份額的認(rèn)購、贖出。在開放期限內(nèi),投資者在股票基金合同規(guī)定以外的日期時(shí)長明確提出認(rèn)購、贖出申請(qǐng)辦理且登記機(jī)構(gòu)確定接納的,其基金認(rèn)購認(rèn)購、贖出價(jià)格是該對(duì)外開放期限內(nèi)下一對(duì)外開放日基金認(rèn)購認(rèn)購、贖出的價(jià)錢;在開放期最后一個(gè)對(duì)外開放日,投資者在股票基金合同規(guī)定以外的時(shí)長明確提出認(rèn)購、贖出辦理的,視為無效申請(qǐng)辦理。
3日常認(rèn)購業(yè)務(wù)流程
3.1申購額度限定
投資人單獨(dú)基金開戶每一筆最少申購額度為1人民幣(含申購費(fèi)),增加認(rèn)購每一筆最少總金額1人民幣(含申購費(fèi))。在滿足有關(guān)法律法規(guī)前提下,各銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況提高初次認(rèn)購和增加認(rèn)購最低額度,還是要以銷售機(jī)構(gòu)發(fā)布的為標(biāo)準(zhǔn),投資者需遵照銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。投資人將本期分配基金收益率轉(zhuǎn)購基金認(rèn)購時(shí),不會(huì)受到最少申購額度限制。
投資人可數(shù)次認(rèn)購,對(duì)單獨(dú)投資人總計(jì)持股數(shù)不設(shè)置限制。相關(guān)法律法規(guī)、證監(jiān)會(huì)另有約定的除外。
基金托管人可以從相關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi),調(diào)節(jié)這一規(guī)定申購額度限定。基金托管人必須要在調(diào)節(jié)實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定新聞中公示。
3.2基金申購費(fèi)率
本基金的基金申購費(fèi)率由基金托管人確定,基金認(rèn)購申購費(fèi)由投資者負(fù)責(zé),不納入基金資產(chǎn),主要運(yùn)用于本基金的品牌推廣、市場(chǎng)銷售、備案等相關(guān)費(fèi)用。
投資者認(rèn)購本基金認(rèn)購時(shí),需繳納申購費(fèi),利率按申購額度下降。投資者在一天之內(nèi)若是有幾筆認(rèn)購,可用利率按每筆各自測(cè)算。實(shí)際利率如下所示:
3.2.1前端收費(fèi)
3.3別的與認(rèn)購有關(guān)的事宜
無
4日常贖出業(yè)務(wù)流程
4.1贖回份額限定
每一次賣出股票市場(chǎng)份額不能低于1份,基金份額持有人贖出時(shí)或贖回后保存的基金認(rèn)購額度不夠1份,在贖出時(shí)要一次所有贖出。在滿足有關(guān)法律法規(guī)前提下,各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)贖回份額限定有別的所規(guī)定的,需與此同時(shí)遵照該銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
基金托管人可以從相關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi),調(diào)節(jié)這一規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制?;鹜泄苋吮仨氁谡{(diào)節(jié)實(shí)施后按照《信息披露辦法》的相關(guān)規(guī)定在規(guī)定新聞中公示。
4.2贖回費(fèi)率
(1)不斷持有期限低于7日的市場(chǎng)份額,贖回費(fèi)率為1.5%;
(2)不斷持有期限不得少于7日且在同一個(gè)對(duì)外開放期限內(nèi)認(rèn)購之后又贖出的市場(chǎng)份額,贖回費(fèi)率為1%;
(3)其他情形的贖回費(fèi)率為0%。
贖回費(fèi)由贖出基金份額的基金份額持有人擔(dān)負(fù),在基金份額持有人賣出股票市場(chǎng)份額時(shí)扣除,并全額的歸于基金資產(chǎn)。
4.3別的與贖出有關(guān)的事宜
無
5基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)流程
5.1變換利率
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)走基金贖回費(fèi)率和基金轉(zhuǎn)換的認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi)兩個(gè)部分組成,實(shí)際扣除狀況視每一次變換時(shí)不一樣基金申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率的差別情況判斷?;疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由基金持有人擔(dān)負(fù)。
轉(zhuǎn)走基金賣出花費(fèi)按轉(zhuǎn)走基金贖回費(fèi)率扣除,并依據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的相關(guān)規(guī)定將一些贖回費(fèi)率記入轉(zhuǎn)走基金的基金資產(chǎn)。轉(zhuǎn)走基金贖出額度、贖回費(fèi)率的處理方法依照有關(guān)基金招募說明書及我們公司《開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》中關(guān)于贖出業(yè)務(wù)流程有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)運(yùn)行。
認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)利率指轉(zhuǎn)到股票基金與轉(zhuǎn)走基金基金申購費(fèi)率差值。當(dāng)轉(zhuǎn)到基金基金申購費(fèi)率高過轉(zhuǎn)走基金基金申購費(fèi)率時(shí),應(yīng)交納轉(zhuǎn)到基金轉(zhuǎn)走基金申購費(fèi)差值,反之免收認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi);各基金基金申購費(fèi)率以基金募集說明書等法律條文為標(biāo)準(zhǔn),如轉(zhuǎn)到股票基金或轉(zhuǎn)走股票基金可用固定成本的,則認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi)里的申購費(fèi)按固定成本來計(jì)算。
轉(zhuǎn)到市場(chǎng)份額依照四舍五入的辦法保存小數(shù)點(diǎn)后兩位,所產(chǎn)生的偏差歸于基金資產(chǎn)。
轉(zhuǎn)走基金賣出花費(fèi)、轉(zhuǎn)走轉(zhuǎn)到基金交易退差價(jià)花費(fèi)保存小數(shù)點(diǎn)后兩位,二位之后的那一部分四舍五入,所產(chǎn)生的偏差記入基金資產(chǎn)。
基金轉(zhuǎn)換計(jì)算方法如下所示:
轉(zhuǎn)走股票基金贖回費(fèi)率=轉(zhuǎn)走市場(chǎng)份額×轉(zhuǎn)走基金凈值×轉(zhuǎn)走基金贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)走額度=轉(zhuǎn)走市場(chǎng)份額×轉(zhuǎn)走股票基金當(dāng)日份額凈值-轉(zhuǎn)走股票基金贖回費(fèi)率
認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi)(外扣法)=Max[轉(zhuǎn)走額度×轉(zhuǎn)到基金基金申購費(fèi)率/(1+轉(zhuǎn)到基金申購費(fèi)率)-轉(zhuǎn)走額度×轉(zhuǎn)走基金申購費(fèi)率/(1+轉(zhuǎn)走基金申購費(fèi)率),0]
變換花費(fèi)=轉(zhuǎn)走股票基金贖回費(fèi)率+認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi)
轉(zhuǎn)到市場(chǎng)份額=(轉(zhuǎn)走額度-認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi))/轉(zhuǎn)到股票基金當(dāng)日份額凈值
注:認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi)里的轉(zhuǎn)到基金申購費(fèi)率按基金合同和募集說明書里的利率規(guī)定執(zhí)行,不適合基金申購費(fèi)率特惠
比如:某基金份額持有人擁有10,000份興業(yè)銀行N基金認(rèn)購1年之后(不滿2年)確定轉(zhuǎn)換成M基金認(rèn)購。
假定N股票基金申購額度低于100萬,基金申購費(fèi)率為0.8%,持有期限滿1年沒滿2年,贖回費(fèi)率為0.05%。
M股票基金申購額度低于100萬,基金申購費(fèi)率為0.8%,持有期限滿1年沒滿2年,贖回費(fèi)率為0.05%。
假定變換當(dāng)日轉(zhuǎn)走份額凈值是1.050元,轉(zhuǎn)到基金份額凈值是1.195元,相匹配贖回費(fèi)率為0.05%,認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)利率為0,則可獲得的變換市場(chǎng)份額為:
轉(zhuǎn)走股票基金贖回費(fèi)率=10,000×1.050×0.05%=5.25元
轉(zhuǎn)走額度=10,000×1.050-5.25=10,494.75元
認(rèn)購?fù)瞬顑r(jià)費(fèi)(外扣法)=Max[10,494.75×0.8%/(1+0.8%)-10,494.75×0.8%/(1+0.8%),0]=0元
變換花費(fèi)=5.25+0=5.25元
轉(zhuǎn)到市場(chǎng)份額=(10,494.75-0)/1.195=8782.22份
即:某基金份額持有人擁有10,000份N基金認(rèn)購1年之后(不滿2年)確定轉(zhuǎn)換成M基金認(rèn)購,假定變換當(dāng)日轉(zhuǎn)走份額凈值是1.050元,轉(zhuǎn)到基金份額凈值是1.195元,則可獲得的變換市場(chǎng)份額為8782.22份。
5.2別的與變換有關(guān)的事宜
(1)變換交易規(guī)則
轉(zhuǎn)化的二只股票基金務(wù)必均是由同一銷售機(jī)構(gòu)市場(chǎng)銷售、同一基金托管人管理方法、并且在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的股票基金。投資人申請(qǐng)辦理基金轉(zhuǎn)換服務(wù)時(shí),轉(zhuǎn)走方股票基金務(wù)必處在可贖回情況,轉(zhuǎn)到方股票基金務(wù)必處在可認(rèn)購情況。除興業(yè)銀行穩(wěn)天盈貨幣型基金外,同一股票基金不一樣類型基金認(rèn)購間不對(duì)外開放彼此變換業(yè)務(wù)流程。
投資人可以從股票基金對(duì)外開放日申辦基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)流程,實(shí)際辦理時(shí)限與基金交易、贖出業(yè)務(wù)查詢時(shí)長同樣。本公司新聞暫停申購、提現(xiàn)或變換時(shí)以外。
交易額參照有關(guān)基金招募說明書和有關(guān)公示上對(duì)認(rèn)購和贖出額度的相關(guān)規(guī)定。
投資人所提出的基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)辦理,在當(dāng)日股票交易時(shí)間結(jié)束之前能夠撤消,股票交易時(shí)間完成后不可撤消。
基金轉(zhuǎn)換采用不明價(jià)法,即基金轉(zhuǎn)股價(jià)以申請(qǐng)辦理審理當(dāng)日各轉(zhuǎn)走、轉(zhuǎn)到基金份額凈值為載體來計(jì)算。
基金轉(zhuǎn)換以市場(chǎng)份額為基準(zhǔn)提交申請(qǐng),遵照“先進(jìn)先出法”的基本原則,即市場(chǎng)份額申請(qǐng)注冊(cè)日期是前先變換出,市場(chǎng)份額申請(qǐng)注冊(cè)日期是后的最后變換出。基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)出來的基金認(rèn)購一定要可以用市場(chǎng)份額。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以接到合理變換申請(qǐng)辦理的那天做為變換申請(qǐng)辦理日(T日)。通常情況下,變換股票基金成功,注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將于T+1日對(duì)投資T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請(qǐng)開展實(shí)效性確定,申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)走股票基金的利益扣減及其轉(zhuǎn)到股票基金的利益?zhèn)浒?,投資人可自T+2日起向市場(chǎng)銷售平臺(tái)查詢基金轉(zhuǎn)換的交易量狀況,并有權(quán)利變換或贖出轉(zhuǎn)到部分基金認(rèn)購。
申請(qǐng)辦理基金轉(zhuǎn)換須達(dá)到各基金的基金合同書及募集說明書關(guān)于基金最少持股數(shù)的相關(guān)規(guī)定,比如某筆變換申請(qǐng)辦理造成投資人在單獨(dú)交易賬號(hào)的基金認(rèn)購賬戶余額低于轉(zhuǎn)走股票基金最少保存賬戶余額限定,基金托管人有權(quán)利將投資人在該個(gè)交易賬號(hào)的本基金剩下市場(chǎng)份額一次性整個(gè)贖出。
基金份額持有人可以將其或者部分基金認(rèn)購轉(zhuǎn)化成其他基金,每筆變換申請(qǐng)辦理必須符合各基金募集說明書等法律條文中關(guān)于基金最少買賣金額的要求。
如單獨(dú)對(duì)外開放日產(chǎn)生巨額贖回時(shí),股票基金轉(zhuǎn)走與基金賣出擁有相同的優(yōu)先,基金托管人可以根據(jù)股票基金投資組合狀況,確定全額的轉(zhuǎn)走或者部分轉(zhuǎn)走,而且對(duì)于股票基金轉(zhuǎn)走和基金賣出,將采用同樣比例確定(再行公示以外)。巨額贖回界定以各基金的基金協(xié)議等法律條文中有關(guān)規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn)。
基金轉(zhuǎn)換后,轉(zhuǎn)到基金份額的擁有時(shí)間將重算,即轉(zhuǎn)到的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金認(rèn)購被確定日起從頭開始測(cè)算。
基金托管人也可以根據(jù)市場(chǎng)狀況在沒有違背相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的相關(guān)規(guī)定之情況下調(diào)節(jié)以上轉(zhuǎn)化的交易規(guī)則和有關(guān)限定。
(2)可轉(zhuǎn)換股票基金
本基金開啟與截止到本公告公布時(shí)本集團(tuán)旗下除FOF型基金以外的其他開放型基金(由同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理注冊(cè)登記的、并已公示開啟基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)流程)中間的轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)流程,各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)流程開放情況及交易限額詳細(xì)有關(guān)公示。
(3)業(yè)務(wù)查詢組織
我們公司開啟本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)流程。本基金代銷機(jī)構(gòu)是否允許申請(qǐng)辦理本基金的轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)及實(shí)際變換方法以各銷售機(jī)構(gòu)要求為標(biāo)準(zhǔn)。
投資人須到與此同時(shí)市場(chǎng)銷售擬轉(zhuǎn)走和轉(zhuǎn)到基金同一銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理股票基金的轉(zhuǎn)變業(yè)務(wù)流程。
6.定期定額投資業(yè)務(wù)流程
6.1定投基金業(yè)務(wù)查詢方法
投資人設(shè)立基金開戶后就可以到開啟定投基金業(yè)務(wù)銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理本基金的基金定投業(yè)務(wù),計(jì)劃方案請(qǐng)遵照各銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
(1)投資人應(yīng)該和銷售機(jī)構(gòu)承諾扣費(fèi)日期;
(2)銷售機(jī)構(gòu)將根據(jù)投資人申報(bào)時(shí)合同約定的每一期扣費(fèi)日、申購額度扣費(fèi),如遇到非股票基金對(duì)外開放日則是以銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定為標(biāo)準(zhǔn),并把投資人認(rèn)購的具體扣費(fèi)日期視作基金交易申請(qǐng)辦理日(T日);
(3)投資人需特定銷售機(jī)構(gòu)承認(rèn)的資金帳戶做為每一期固定不動(dòng)扣費(fèi)帳戶;
(4)投資人申請(qǐng)辦理以上基金定投基金業(yè)務(wù)流程,每一期最少定投基金額度和產(chǎn)品認(rèn)購起始點(diǎn)保持一致。在沒有小于商品認(rèn)購起始點(diǎn)的情況之下,如銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最少定投基金額度有別的要求,則是以銷售機(jī)構(gòu)的項(xiàng)目要求為標(biāo)準(zhǔn)。
6.2扣費(fèi)與交易確認(rèn)
本基金的基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)依照基金交易日(T日)的份額凈值為依據(jù)測(cè)算認(rèn)購市場(chǎng)份額,認(rèn)購市場(chǎng)份額將于T+1日確定,投資人可自T+2日起查看認(rèn)購交易量狀況;
6.3變動(dòng)與解除合同
投資人欲變動(dòng)每一期申購額度、扣費(fèi)日期、扣費(fèi)方法或者終止定投基金業(yè)務(wù)流程,請(qǐng)遵照銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
7基金代銷機(jī)構(gòu)
7.1場(chǎng)內(nèi)外銷售機(jī)構(gòu)
7.1.1銷售組織
(1)名字:興業(yè)銀行基金管理有限公司銷售核心
居所:福建福州市鼓樓區(qū)五四路137號(hào)信和廣場(chǎng)25樓
法人代表:葉文煌
詳細(xì)地址:上海浦東新區(qū)銀城路167號(hào)13、14樓
手機(jī)聯(lián)系人:張聆楓
熱線電話:021-22211885
發(fā)傳真:021-22211997
網(wǎng)站地址:http://www.cib-fund.com.cn/
(2)名字:興業(yè)銀行基金管理有限公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)軟件
網(wǎng)站地址:https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
(3)名字:興業(yè)基金微信公眾平臺(tái)
微信號(hào)碼:“興業(yè)基金”或是“cibfund”
7.1.2場(chǎng)內(nèi)外代銷平臺(tái)
本基金非銷售銷售機(jī)構(gòu)信息內(nèi)容詳細(xì)基金托管人網(wǎng)站公示,歡迎投資人注意?;鹜泄苋丝梢愿鶕?jù)相關(guān)法律法規(guī)的需求,調(diào)整或調(diào)整基金代銷機(jī)構(gòu),并且在基金托管人網(wǎng)站公示基金代銷機(jī)構(gòu)名冊(cè)。本基金實(shí)際業(yè)務(wù)開啟狀況以各銷售機(jī)構(gòu)要求為標(biāo)準(zhǔn),請(qǐng)股民注意各銷售機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。投資人在各個(gè)銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理本基金有關(guān)服務(wù)時(shí),請(qǐng)遵照各銷售機(jī)構(gòu)交易規(guī)則與操作步驟。
7.2場(chǎng)地銷售機(jī)構(gòu)
無
8份額凈值公示/基金收益率公示的公布分配
《基金合同》實(shí)施后,在密閉期限內(nèi),基金托管人理應(yīng)最少每星期在規(guī)定網(wǎng)址公布一次份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。
在開放期限內(nèi),基金托管人必須在不遲于每一個(gè)對(duì)外開放日的次日,通過互聯(lián)網(wǎng)、基金代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)址或是服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)公布對(duì)外開放日的份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。
基金托管人必須在不遲于上半年度和本年度最后一日的次日,在規(guī)定網(wǎng)址公布上半年度和本年度最后一日的份額凈值及基金份額累計(jì)凈值。
9別的必須提醒的事宜
如有任何疑問,請(qǐng)向本基金銷售機(jī)構(gòu)或者我們公司聯(lián)絡(luò)。
我們公司客服中心手機(jī):
400-009-5561、021-22211885
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本公告只對(duì)本基金對(duì)外開放日常認(rèn)購、贖出、變換及定投基金業(yè)務(wù)相關(guān)事項(xiàng)給予表明。投資人欲了解本基金的具體情況,請(qǐng)完整閱讀文章發(fā)表在規(guī)定新聞媒體里的《興業(yè)年年利定期開放債券型證券投資基金招募說明書》以及升級(jí)。如有代銷平臺(tái)推行利率優(yōu)惠促銷的,要以各代銷平臺(tái)最新通知或要求為標(biāo)準(zhǔn)。
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特此公告。
興業(yè)銀行基金管理有限公司
2023年5月15日
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