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中證協(xié)具體指導(dǎo)證券公司 進(jìn)行洗黑錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)性自評定
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本報(bào)訊記者周尚伃
為更好具體指導(dǎo)金融行業(yè)進(jìn)行逃稅和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)性自評價(jià)工作，正確引導(dǎo)證券公司提升洗黑錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管控資源分配，提高反洗錢實(shí)效性，近日，中證協(xié)擬定同時(shí)向證券公司頒布了《券商洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評估示范實(shí)踐（征求意見稿）》（下稱《征求意見稿》）。
《征求意見稿》主要分為一般方法和實(shí)際實(shí)例兩個(gè)部分。具體而言，一般方式層面，包含洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)性自評定實(shí)踐路徑與方法、洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)性自評定工作內(nèi)容。在其中，進(jìn)行洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)能夠從數(shù)據(jù)方面開展顧客洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、從中觀層面進(jìn)行項(xiàng)目洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、從宏觀角度開展組織洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，三個(gè)層面評估工作中緊密結(jié)合，從方式、地區(qū)、顧客、業(yè)務(wù)等潛在風(fēng)險(xiǎn)開展綜合考慮。與此同時(shí)，聚集“發(fā)展趨勢評定”“偏離程度評定”“層次分析法”等幾種分析方法優(yōu)點(diǎn)開展綜合評定。
值得注意的是，金融市場交易額極大且流通性高，市場參加者諸多，供給與需求變化經(jīng)常，價(jià)格決定體制繁雜，金融理財(cái)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)品種繁多。
對于此事，《征求意見稿》明確提出，證券公司可根據(jù)實(shí)際情況選擇合適的自已的組織洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)性自評定實(shí)踐路徑，一是根據(jù)設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)整體上的洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)性評價(jià)指標(biāo)，開展數(shù)據(jù)分析，進(jìn)行固有風(fēng)險(xiǎn)評估和控制方法實(shí)效性評定，綜合評定組織整體所面臨的剩下洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)性。二要以組織內(nèi)部結(jié)構(gòu)業(yè)務(wù)流程洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)為載體，各自鑒定各業(yè)務(wù)線的固有風(fēng)險(xiǎn)、控制方法實(shí)效性，并依據(jù)相對應(yīng)權(quán)重值逐級往上權(quán)重計(jì)算，歸納得到對機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)、控制方法實(shí)效性、及其剩余風(fēng)險(xiǎn)的定級。三是以組織地區(qū)、顧客、方式、產(chǎn)品業(yè)務(wù)為層面，鑒定不同視角固有風(fēng)險(xiǎn)、控制方法實(shí)效性，并依據(jù)相對應(yīng)權(quán)重值逐級往上權(quán)重計(jì)算，歸納資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)、控制方法實(shí)效性、剩下風(fēng)險(xiǎn)等級。
根據(jù)業(yè)務(wù)逐級剖析途徑，《征求意見稿》以定性研究與定性分析相結(jié)合的來計(jì)量檢定洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)性，從產(chǎn)品業(yè)務(wù)特點(diǎn)、業(yè)務(wù)線、企業(yè)、集團(tuán)公司方面逐步進(jìn)行逃稅和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。
實(shí)際實(shí)例層面，《征求意見稿》帶來了A、B倆家證券公司進(jìn)行洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)性自鑒定的工作實(shí)際，就證券公司所面臨的洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)性開展深入分析同時(shí)提供可參照的評價(jià)結(jié)果應(yīng)用計(jì)劃方案。
從A證券公司洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)性自評定實(shí)踐活動來說，其打造了既適用集團(tuán)公司總體也反映了各分公司特征的洗黑錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)架構(gòu)及評價(jià)指標(biāo)體系，進(jìn)行從業(yè)務(wù)線至企業(yè)甚至公司的洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)評估，對9個(gè)業(yè)務(wù)流程類別、36個(gè)細(xì)分化業(yè)務(wù)流程/商品，從業(yè)務(wù)/產(chǎn)品特征、業(yè)務(wù)線、企業(yè)、集團(tuán)公司方面逐步進(jìn)行逃稅和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。
B證券公司共優(yōu)化建立了400多項(xiàng)固有風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)值，100多項(xiàng)控制方法指標(biāo)值、200余條評定標(biāo)準(zhǔn)。與此同時(shí)，對于自評定存在的問題和薄弱點(diǎn)，制訂洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包含提升內(nèi)控制度建設(shè)、工作中業(yè)務(wù)流程優(yōu)化、提升內(nèi)部結(jié)構(gòu)定期檢查財(cái)務(wù)審計(jì)、采用加強(qiáng)控制方法、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范、提高信息管理系統(tǒng)功能等不斷提升洗黑錢風(fēng)險(xiǎn)管控能力水平。
中證協(xié)表明，證券公司可以參考一下示范性實(shí)踐活動，結(jié)合工作實(shí)際自主健全評價(jià)指標(biāo)體系，確立評定實(shí)踐路徑、方法與工作內(nèi)容，創(chuàng)建和自身業(yè)務(wù)開展情況相匹配的評價(jià)機(jī)制，并在今后的工作中不斷完善“風(fēng)險(xiǎn)為本”的合規(guī)管理履行職責(zé)方式。
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