本報(bào)訊記者昌校宇見(jiàn)習(xí)記者方零晨

4月14日晚，中國(guó)證券投資中基協(xié)（下稱“基金協(xié)會(huì)”）公布個(gè)人養(yǎng)老股票基金名冊(cè)和個(gè)人養(yǎng)老基金代銷機(jī)構(gòu)名冊(cè)表明，截止到今年一季度末，個(gè)人養(yǎng)老基金數(shù)量達(dá)143只、個(gè)人養(yǎng)老基金代銷機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá)到44家，對(duì)比第一批名冊(cè)各自提升14只、7家，資管產(chǎn)品、銷售機(jī)構(gòu)齊擴(kuò)充。

采訪組織表明，個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)流程市場(chǎng)前景廣闊，下一步將會(huì)發(fā)揮資源優(yōu)勢(shì)，不斷完善健全產(chǎn)品布局，提升個(gè)人養(yǎng)老金融信息服務(wù)，更好服務(wù)在我國(guó)養(yǎng)老金融工作。

4家監(jiān)督機(jī)構(gòu)初次入選

個(gè)人養(yǎng)老股票基金新增加14只

據(jù)全新個(gè)人養(yǎng)老股票基金名冊(cè)表明，截止到3月31日，一共有44家銀行集團(tuán)旗下143只養(yǎng)老目標(biāo)基金入選，相比2022年11月份發(fā)布的首批名冊(cè)，增加了4家個(gè)人養(yǎng)老基金代銷機(jī)構(gòu)，及其14只個(gè)人養(yǎng)老股票基金。

具體而言，包含泰達(dá)宏利基金（4只商品）、瑞澤富沃證券資產(chǎn)管理（3只商品）、國(guó)壽安保基金（2只商品）、銀華基金、國(guó)泰君安資管（2只商品）、興證全球基金（1只商品）等在內(nèi)的6家銀行都有養(yǎng)老目標(biāo)基金入選。在其中，泰達(dá)宏利基金、東方紅資產(chǎn)管理方法、國(guó)泰君安資管、國(guó)壽安?；馂槌醮斡猩唐啡脒x的4家新增加監(jiān)督機(jī)構(gòu)；除此之外，在這次擴(kuò)充中，興證全球基金集團(tuán)旗下入選商品增加到4只，銀華基金集團(tuán)旗下入選商品增加到7只。

泰達(dá)宏利基金理財(cái)規(guī)劃處處長(zhǎng)經(jīng)理、私募基金經(jīng)理張曉龍對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者說(shuō)，發(fā)展趨勢(shì)個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)流程一直是泰達(dá)宏利基金長(zhǎng)久以來(lái)的戰(zhàn)略目標(biāo)?，F(xiàn)階段社會(huì)老齡化狀況日益嚴(yán)重，在一支撐承受壓力、二支撐涉及面比較低的大環(huán)境下，發(fā)展趨勢(shì)三支柱即個(gè)人養(yǎng)老方案，即是未來(lái)金融行業(yè)的態(tài)勢(shì)，都是金融服務(wù)實(shí)體、承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的具體體現(xiàn)。

國(guó)壽安?；鹦袠I(yè)人士向《證券日?qǐng)?bào)》記者說(shuō)，“為促進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老，2月份國(guó)壽安?；鸺瘓F(tuán)旗下國(guó)壽安保穩(wěn)定養(yǎng)老服務(wù)總體目標(biāo)一年擁有混和發(fā)起式（FOF）與國(guó)壽安保養(yǎng)老服務(wù)總體目標(biāo)時(shí)間2030三年擁有混和發(fā)起式（FOF）新增加Y類市場(chǎng)份額，進(jìn)一步豐富投資人的養(yǎng)老投資挑選?！?/p>

談起在未來(lái)的個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)方面的規(guī)劃，張曉龍表明，“將來(lái)，泰達(dá)宏利基金在進(jìn)一步提升企業(yè)行研整體實(shí)力的前提下，也將依據(jù)養(yǎng)老服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，進(jìn)一步完善產(chǎn)品布局，更好的服務(wù)在我國(guó)養(yǎng)老金融工作?！?/p>

銷售機(jī)構(gòu)迎7位新伙伴

銀行或證券公司均上榜了

個(gè)人養(yǎng)老資管產(chǎn)品擴(kuò)充的前提下，基金代銷機(jī)構(gòu)也迎來(lái)新伙伴。根據(jù)目前名冊(cè)，現(xiàn)有44家個(gè)人養(yǎng)老基金代銷機(jī)構(gòu)在籍，包含19家銀行業(yè)、18家證劵公司和7家單獨(dú)基金代銷機(jī)構(gòu)，相比第一批名冊(cè)，增加了7家銀行。

進(jìn)一步看，銀行或證券公司在這次擴(kuò)充中都有新組織當(dāng)選。在其中，銀行業(yè)類新增加光大銀行、工商銀行及江蘇銀行3家；證券公司新增加廣發(fā)證券（山東?。?、廣發(fā)證券華南地區(qū)有限責(zé)任公司、招商證券及安信證券4家；單獨(dú)基金代銷機(jī)構(gòu)總數(shù)保持一致。

作為此次新入選組員，安全證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)部產(chǎn)品和財(cái)富管理中心執(zhí)行總經(jīng)理徐海洋對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者說(shuō)，“個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)流程關(guān)鍵滿足用戶的養(yǎng)老服務(wù)配備要求，是招商證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局中務(wù)必覆蓋服務(wù)項(xiàng)目，根據(jù)個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)流程能進(jìn)一步拓寬客戶基礎(chǔ)、增加客戶粘性、提高企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的品牌知名度。除此之外，證券公司在個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)發(fā)展層面具有綜合性財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)與投資咨詢能力優(yōu)勢(shì)，個(gè)人養(yǎng)老行業(yè)在招商證券定位為總體財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的主要內(nèi)容之一?！?/p>

“2022年底金融行業(yè)相繼進(jìn)行個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)流程，現(xiàn)階段來(lái)說(shuō)這項(xiàng)業(yè)務(wù)將來(lái)長(zhǎng)期性發(fā)展機(jī)會(huì)仍非常大?！毙旌Ｑ筮M(jìn)一步詳細(xì)介紹，一方面?zhèn)€人養(yǎng)老股權(quán)投資基金配置核心理念傳送跟客戶投教本來(lái)就是一項(xiàng)長(zhǎng)久且逐漸帶動(dòng)的工作中，另一方面銀行開戶綁定銀行卡等工作流程層面的感受難題，也要時(shí)間和精力逐漸優(yōu)化提升。

據(jù)廣發(fā)證券預(yù)估，到2035年個(gè)人養(yǎng)老經(jīng)營(yíng)規(guī)模也將做到12萬(wàn)億。債卷類資產(chǎn)依然是養(yǎng)老保險(xiǎn)金的第一選擇，現(xiàn)階段各種養(yǎng)老金融產(chǎn)品中債卷類資產(chǎn)占比皆在80%上下。相信隨著養(yǎng)老保險(xiǎn)金升值要求提高，權(quán)益類資產(chǎn)占比也將就目前的20%提高到40%上下，進(jìn)一步提高了A股可靠性，促使權(quán)益市場(chǎng)和養(yǎng)老保險(xiǎn)金產(chǎn)生雙向互動(dòng)。

談起證券公司將來(lái)如何有效進(jìn)行個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)流程，徐海洋以招商證券為例子表明，企業(yè)計(jì)劃在“買家”服務(wù)轉(zhuǎn)型的前提下，發(fā)揮自己在行研和投資顧問(wèn)層面優(yōu)點(diǎn)，為用戶提供更專業(yè)的商品挑選，合理、品牌化配置提議，同時(shí)還能夠給予連續(xù)且有目的性的顧問(wèn)服務(wù)。除此之外，充分發(fā)揮支系營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遮蓋廣泛的優(yōu)點(diǎn)，為用戶提供更為有溫度的、有立場(chǎng)的個(gè)人養(yǎng)老金融信息服務(wù)，創(chuàng)建從用戶角度出發(fā)的養(yǎng)老服務(wù)主題風(fēng)格解決方法。個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)流程市場(chǎng)前景廣闊，既為居民養(yǎng)老資產(chǎn)帶來(lái)了多元化方式，合理填補(bǔ)第一支撐及第二支柱，著力構(gòu)建多層面、多支撐點(diǎn)的養(yǎng)老保障體系基本建設(shè)無(wú)疑是很明確的長(zhǎng)期性方位。