基金托管人：中歐國際基金管理有限公司

基金管理人：中信銀行銀行股份有限公司

二零二三年四月

重要提醒

1、中歐國際頤享均衡養(yǎng)老服務總體目標三年持有期復合型發(fā)起式基金中股票基金（FOF）（下稱“本基金”）的募資已獲得中國證監(jiān)會（下稱“證監(jiān)會”）證監(jiān)批準[2022]2560號文準許申請注冊。證監(jiān)會對該基金募集的申請注冊，并不是說明其對于本基金投資價值與行業(yè)前景做出實質分辨或確保，都不說明投向本基金并沒有風險性。

2、本基金的基金管理方法人為因素中歐國際基金管理有限公司（下稱“我們公司”），基金管理人為中信銀行銀行股份有限公司（下稱“中信”），登記機構為中歐國際基金管理有限公司。

3、本基金為中歐國際頤享均衡養(yǎng)老服務總體目標三年持有期復合型發(fā)起式基金中股票基金（FOF），基金運作方式為契約型開放式。本基金的每一份基金認購設置鎖住持有期，正常情況下每一份基金份額的鎖住持有期為3年，鎖住持有期到期時進到對外開放持有期，每一份基金認購自其對外開放持有期首日起才能申請贖出及變換轉走業(yè)務流程。鎖住持有期指股票基金合同生效日（對認購份額來講）、基金認購認購確定日（對認購市場份額來講）或基金認購變換轉到確定日（對變換轉到市場份額來講）起（即鎖住持有期開始日），至股票基金合同生效日、基金認購認購確定日或基金認購變換轉到確定日次三年后年度對日前一日（即鎖住持有期期滿日）止，若該日歷本年度不會有相匹配日的，乃為相匹配月度最后一日的后一工作中日，若該本年度對日屬于非工作中日的，則順延到下一個工作中日。每一份基金份額的鎖住擁有期結束后即進到對外開放持有期，期內可以辦贖出及變換轉走業(yè)務流程，每一份基金份額的對外開放持有期首日為鎖住持有期期滿日的后一個工作日。

4、本基金的基金編碼為017160。

5、本基金根據我們公司銷售組織及其它基金代銷機構的銷售點公開發(fā)售。

6、本基金的開售期為自2023年4月23日至2023年7月21日止。

7、本基金的開售對象是合乎有關法律法規(guī)可投向證券基金的投資者、投資者、進行資產提供者、達標境外投資者及其法律法規(guī)或證監(jiān)會容許選購證券基金的許多投資者。

8、本基金別的銷售機構的銷售點每一個帳戶初次申購最低總金額1元（含認購費，相同），增加申購最低總金額0.01元；銷售組織每一個賬戶初次最少申購總金額10,000元，增加申購每筆最少申購總金額10,000元，不設置極差限定。在沒有違背上述情況要求前提下，各銷售機構對最少申購額度及買賣極差有別的所規(guī)定的，以各銷售機構的項目要求為標準。

9、本基金募集市場份額總金額不得少于1,000萬分，基金募集額度不得少于1,000萬余元，在其中應用基金托管人公司股東資產、基金托管人原有資產、基金托管人高管人員、私募基金經理等群體資產申購股票基金金額不得少于1,000萬人民幣。

進行資產提供者服務承諾擁有申購資產買入的基金份額的時限自股票基金合同生效日起不得少于3年，法律法規(guī)或證監(jiān)會另有約定的除外。認購份額的高管人員或私募基金經理等群體在相關時間內辭職的，其持有期限承諾沒有影響。

10、投資者欲申購本基金，須設立我們公司基金開戶，已有此類帳戶的投資者不必再行設立。

11、本基金的高效申購賬款在募集資金期內造成利息將換算為基金認購歸基金份額持有人全部，在其中貸款利息轉市場份額以登記機構記錄為標準。

12、銷售機構對申購辦理的審理并不等于該申請辦理一定成功，而僅供參考銷售機構的確接受到申購申請辦理。申購確認以登記機構的確認結論為標準。針對申購申請辦理及認購份額確認狀況，投資者需及時查看并妥當履行合法權益，不然，所產生的投資者一切經濟損失由投資者自己承擔。

13、本公告只對本基金發(fā)售的相關事項和要求給予表明。投資者欲了解本基金的具體情況，請參考2023年4月19日發(fā)表在企業(yè)官網（www.zofund.com）和證監(jiān)會股票基金電子器件公布網址（http://eid.csrc.gov.cn/fund）公布的基金合同和募集說明書。投資者也可以利用本企業(yè)官網掌握本公司的具體情況和本基金開售的事宜。

14、各銷售機構的銷售點及其銀行開戶、申購等事宜的具體情況請聯(lián)系各銷售機構資詢。未設立銷售點的區(qū)域的投資者，請致電本公司的客戶服務熱線021-68609700、400-700-9700（免長途話費）資詢申購事項。

15、在募集資金期內，若出現(xiàn)調節(jié)開售組織的情況，我們公司將及時在管理員網站公示。

16、我們公司可綜合性一些情況對本基金的開售分配做適當調整。

17、風險防范：創(chuàng)業(yè)有風險，投資者在申購（或認購）本基金前要仔細閱讀本基金的募集說明書、股票基金產品信息概述和基金合同等披露文檔，獨立分辨基金投資使用價值，獨立進行決策，自己承擔經營風險。

證券基金是一種長線投資專用工具，其基本功能是多元化投資，減少項目投資單一證劵所產生的某些風險性。私募投資有別于銀行儲蓄和國債等可以提供固收預想的金融衍生工具，投資者買基金，既很有可能按照其持股數(shù)共享私募投資所形成的盈利，也有可能擔負私募投資所造成的損失。

本基金可項目投資存托，存托是通過存托人審簽、以海外證劵為載體中國境內發(fā)售，意味著海外基礎證券利益。存托持有者具體具有的利益與海外基礎證券持有者的利益盡管基本上非常，但無法相當于立即擁有海外基礎證券。投向存托可能面臨因為海內外銷售市場發(fā)售交易方式、上市公司治理構造、股東權益等差別所帶來的經濟成本和經營風險。在交易擁有存托的時候需要擔負的責任義務及可能會受到限制，理應關心股票交易廣泛所具有的宏觀經濟風險、市場風險、經營風險、不可抗拒風險等。

本基金名稱其中包含“養(yǎng)老服務”并不代表盈利確?；蚱渌魏畏绞降挠粘兄Z，本基金不保底，可能會發(fā)生虧本。投資者應該以書面形式或電子器件方式確定掌握本基金的產品特性。

本基金的每一份基金認購設定鎖住持有期，正常情況下每一份基金份額的鎖住持有期為3年，基金認購在鎖住擁有期限內不予辦理贖出及變換轉走業(yè)務流程。鎖住持有期到期時進到對外開放持有期，每一份基金認購自其對外開放持有期首日起才能申請贖出及變換轉走業(yè)務流程。因而基金份額持有人遭遇在鎖住擁有期限內不可以贖出及變換轉走基金份額的風險性。

本基金是養(yǎng)老服務目標系列FOF商品中風險區(qū)適中商品，在規(guī)避風險的前提下，追尋超額回報，定位于比較中性養(yǎng)老服務總體目標商品。

本基金關鍵投向金融市場中的某些公布募資證券基金的基金認購，為基金中基金，凈值會因證劵市場變化、所基金投資的份額凈值起伏等多種因素造成起伏，投資者在項目投資本基金前，理應仔細閱讀基金合同、募集說明書、股票基金產品信息概述等基金信息披露文檔，了解基金的風險收益特征，根據自身投資目的、投資周期、理財經驗、資產情況等分辨股票基金是不是以及自己的風險承受度相一致，并通過基金托管人或基金管理人委托具備股票基金產品銷售資質的其他機構買基金。投資者在得到股票基金長期投資的前提下，亦擔負私募投資中存在的各種風險性，可能包括：因政冶、經濟發(fā)展、當今社會等環(huán)境要素對股票價錢/份額凈值造成影響所形成的系統(tǒng)風險，某些證劵/擁有股票基金獨有的非系統(tǒng)風險，發(fā)起式基金全自動停止風險，因為基金投資人持續(xù)很多賣出股票所產生的利率風險，基金托管人在股權投資基金執(zhí)行中產生的股票基金管控風險，本基金的特定風險等詳細募集說明書“風險揭示”章節(jié)目錄。

本基金為復合型基金中基金，關鍵投向經證監(jiān)會依規(guī)審批或登記注冊的公布募資證券基金的基金認購，其預估風險與預期收益率高過債券基金和貨幣型基金，小于股票基金。

本基金為發(fā)起式基金，在基金募集時，基金托管人應用其原有資產申購本基金份額的額度不少于1000萬余元，申購的基金認購持有期限自股票基金合同生效日起不得少于3年。但基金托管人對本基金的發(fā)起申購，并不等于對該基金風險或利潤的一切分辨、預測分析、推薦和確保，進行資產并不用于投資者投資損失的賠償，投資者及進行資產給予方均自己承擔經營風險。此外，股票基金合同生效之日起3年后相匹配日，若基金份額凈值小于2億人民幣，基金合同全自動停止，且不可根據舉辦基金份額持有人大會持續(xù)股票基金合同期限。因而，投資者可能面臨基金合同很有可能停止的不確定因素風險性。

本基金財產如投向香港股市，要面臨港股通機制下因經濟環(huán)境、投資方向、市場運行機制及其交易方式等差別所帶來的特有風險，包含港股市場股票波動比較大的風險性（港股市場推行T+0回轉交易，并且對股票不設置漲跌停，港股股價很有可能表現(xiàn)出了比A股更加猛烈的股票波動）、匯率風險（匯率變動可能會對股票基金投資收益經濟損失）、港股通機制下買賣日斷斷續(xù)續(xù)很有可能帶來的損失（在大陸股市開市中國香港休盤的情況之下，港股通無法正常買賣，香港股市無法及時售出，很有可能帶來一定的利率風險）等。實際風險性勞煩查看募集說明書的“風險揭示”章節(jié)目錄具體內容。

本基金可以根據投資建議必須或不一樣配備地銷售市場環(huán)境變化，會將一部分基金財產投向香港股市或者選擇不把基金財產投向香港股市，基金財產并不是必定投資港股。

投資者選購本基金并不意味著把資金做為儲蓄存放銀行和儲蓄類金融企業(yè)。

基金托管人按照盡職盡責、誠實信用原則、慎重勤懇的原則管理和應用基金財產，但是不確保本基金一定贏利，也不會確保最少盈利。股票基金的過去銷售業(yè)績并不是預兆其未來主要表現(xiàn)，基金托管人管理的其他基金的盈利并不是組成對該基金業(yè)績主要表現(xiàn)的保障?；鹜泄苋颂崾就顿Y者留意私募投資的“買者自負”標準，在做出決策后，基金運營情況與基金凈值轉變導致的市場風險，由投資者自己壓力。

本基金單一投資人（基金托管人或者其高管人員、私募基金經理等群體做為進行資產提供者以外）擁有基金認購數(shù)不可達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但基金運作全過程因其股票基金份額贖回等情況造成處于被動達到或超過50%除外。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外，從其規(guī)定。

一、此次基金募集和基金認購開售的相關情況

（一）基金名稱

中歐國際頤享均衡養(yǎng)老服務總體目標三年持有期復合型發(fā)起式基金中股票基金（FOF）

（二）股票基金通稱及編碼

本基金的英文縮寫為“中歐國際頤享均衡養(yǎng)老服務總體目標三年擁有混和進行（FOF）”，編碼：017160

（三）基金種類

養(yǎng)老服務總體目標復合型基金中基金

（四）基金運作模式

契約型開放式

本基金的每一份基金認購設置鎖住持有期，正常情況下每一份基金份額的鎖住持有期為3年，鎖住持有期到期時進到對外開放持有期，每一份基金認購自其對外開放持有期首日起才能申請贖出及變換轉走業(yè)務流程。鎖住持有期指股票基金合同生效日（對認購份額來講）、基金認購認購確定日（對認購市場份額來講）或基金認購變換轉到確定日（對變換轉到市場份額來講）起（即鎖住持有期開始日），至股票基金合同生效日、基金認購認購確定日或基金認購變換轉到確定日次三年后年度對日前一日（即鎖住持有期期滿日）止，若該日歷本年度不會有相匹配日的，乃為相匹配月度最后一日的后一工作中日，若該本年度對日屬于非工作中日的，則順延到下一個工作中日。每一份基金份額的鎖住擁有期結束后即進到對外開放持有期，期內可以辦贖出及變換轉走業(yè)務流程，每一份基金份額的對外開放持有期首日為鎖住持有期期滿日的后一個工作日。

（五）私募投資總體目標

本基金關鍵應用總體目標風險策略對大類資產開展配備，在爭取操縱投資組合風險前提下，追尋凈資產總額的持續(xù)穩(wěn)定升值，務求達到投資人的養(yǎng)老服務資產投資理財要求。

（六）股票基金存續(xù)期限

經常性。

（七）基金認購原始顏值

本基金基金認購開售顏值金額為1.00元。

（八）募資目標

合乎有關法律法規(guī)的可投向證券基金的投資者、投資者、進行資產提供者、達標境外投資者及其法律法規(guī)或證監(jiān)會容許選購證券基金的許多投資者。

（九）私募投資范疇

本投資基金于依規(guī)發(fā)售或上市公布募資證券基金、個股、債卷等金融衍生工具及法律法規(guī)或證監(jiān)會容許私募投資的許多金融衍生工具。主要包括：經證監(jiān)會依規(guī)審批或登記注冊的公布募資基金（含QDII股票基金、香港互認基金）、個股（包括創(chuàng)業(yè)板股票以及他經證監(jiān)會容許上市個股）、存托、港股通機制下容許交易的要求范圍之內香港聯(lián)合交易所上市個股（下稱“港股通標的個股”）、債卷（包含國債券、央票、債券投資、公司債券、企業(yè)債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行次級債券、政府扶持組織債、政府扶持債卷、地方政府債、可轉債、可交換債券以及他經證監(jiān)會容許投入的債卷）、資產支持票據、債券回購、存款（包含協(xié)議存款、存定期以及其它存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)錢，及其法律法規(guī)或證監(jiān)會容許私募投資的許多金融衍生工具（但必須符合證監(jiān)會的有關規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門之后容許私募投資別的種類，基金托管人在承擔適度操作后，能夠將其作為投資范圍。

本投資基金于經證監(jiān)會審批或登記注冊的公布募資證券基金的財產不得低于基金財產的80%。本投資基金于權益類資產（個股、股票基金、混合基金）和商品基金（含產品期貨基金和黃金ETF）占基金財產比例總計原則上不超過60%，在其中權益類資產（個股、股票基金、混合基金）的發(fā)展戰(zhàn)略配備總體目標占比神經中樞為50%，投資比例范圍包括基金財產的40%-55%，港股通標的股市投資占比不得超過個股資產50%，投向商品基金（含產品期貨基金和黃金ETF）的投資比例總計不能超過基金財產的10%，投向貨幣型基金的投資比例總計不能超過基金財產的15%，投向QDII基金香港互認基金的總計占比不能超過基金財產的20%。記入以上權益類資產的混合基金需滿足以下兩個標準之一：1、股票基金合同規(guī)定個股投資不得低于基金財產60%的混合基金；2、依據股票基金公布的定期報告，近期四個季度中任一季度個股財產占基金財產占比都不小于60%的混合基金。本基金理應維持不少于基金份額凈值5%的資金或是期滿日在一年以內債券；在其中，資金不包含結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變動投資產品的投資比例限定，基金托管人在承擔適度操作后，可以調節(jié)以上投資產品的投資比例。

（十）募資經營規(guī)模

本基金募集市場份額總金額不得少于1,000萬分，基金募集額度不得少于1,000萬余元，在其中應用基金托管人公司股東資產、基金托管人原有資產、基金托管人高管人員、私募基金經理等群體資產申購股票基金金額不得少于1,000萬人民幣。

進行資產提供者服務承諾擁有申購資產買入的基金份額的時限自股票基金合同生效日起不得少于3年，法律法規(guī)或證監(jiān)會另有約定的除外。認購份額的高管人員或私募基金經理等群體在相關時間內辭職的，其持有期限承諾沒有影響。

（十一）募資方法

根據各銷售機構的銷售點公開發(fā)售，各銷售機構的實際名冊見本公示“一、此次基金募集和基金認購開售的相關情況（十三）基金認購開售組織”及其基金托管人網站公示的基金代銷機構名冊。

銷售機構對申購辦理的審理并不等于該申請辦理一定成功，而僅供參考銷售機構的確接受到申購申請辦理。申購申請辦理確認以登記機構的確認結論為標準。針對申購申請辦理及認購份額確認狀況，投資者需及時查看并妥當履行合法權益，不然，所產生的投資者一切經濟損失由投資者自己承擔。

（十二）每筆最少申購限定

本基金別的銷售機構的銷售點每一個帳戶初次申購最低總金額1元（含認購費，相同），增加申購最低總金額0.01元；銷售組織每一個賬戶初次最少申購總金額10,000元，增加申購每筆最少申購總金額10,000元，不設置極差限定。在沒有違背上述情況要求前提下，各銷售機構對最少申購額度及買賣極差有別的所規(guī)定的，以各銷售機構的項目要求為標準。

基金托管人可以根據市場狀況，調節(jié)申購額度等數(shù)量限制，但是必須最遲在調節(jié)執(zhí)行前兩日在指定媒體上發(fā)布公示。

如本基金單獨投資者（基金托管人或者其高管人員、私募基金經理等群體做為進行資產提供者以外）總計申購的基金認購數(shù)做到或是超出基金總份額的50%，基金托管人可以采用占比確定的方式對該投資者的申購申請辦理進行監(jiān)管?；鹜泄苋私蛹{某筆或是一些申購申請辦理有可能造成投資人變向避開上述情況50%占比標準的，基金托管人有權拒絕該等或者部分申購申請辦理。投資方申購的基金認購數(shù)以股票基金合同生效后登記機構確認為標準。

（十三）基金認購開售組織

（1）銷售組織：

名字：中歐國際基金管理有限公司

居所：我國（上海市）自貿區(qū)上海陸家嘴環(huán)城路479號8層

辦公地點：我國（上海市）自貿區(qū)上海陸家嘴環(huán)城路479號16層

法人代表：竇玉明

手機聯(lián)系人：馬云歌

手機：021-68609602

發(fā)傳真：021-68609601

客服電話：021-68609700，400-700-9700（免長途話費）

網站地址：www.zofund.com

（2）別的銷售機構

名字：中信銀行銀行股份有限公司

居所：北京朝陽區(qū)光華路10號樓1棟樓6-30層、32-42層

辦公地點：北京朝陽區(qū)光華路10號樓1棟樓6-30層、32-42層

法人代表：朱鶴新

客服電話：95558

網站地址：www.citicbank.com

各銷售機構的實際名冊見基金托管人網址公布的基金代銷機構名冊。基金托管人能夠根據實際情況轉變、提升或減少銷售機構，并且在基金托管人網站公示。銷售機構能夠根據實際情況轉變、提升或減少其市場銷售大城市、營業(yè)網點，并再行公示。各銷售機構所提供的私募投資服務項目很有可能略有不同，實際可以咨詢各銷售機構。

（十四）募資日程安排

本基金的募資時限為自基金認購開售之日起最多不能超過3個月。

本基金的募集期為自2023年4月23日至2023年7月21日止。

基金托管人可以根據私募投資狀況在募資時間內適當增加、減少或改變基金開售時長，并立即公示。

（十五）如遇到緊急事件以及其它突發(fā)情況，之上基金募集期安排能夠適當調整。

二、募資方法及有關規(guī)定

（一）申購帳戶

投資者欲申購本基金，須設立我們公司基金開戶，已有此類帳戶的投資者不用再行設立。

（二）申購方法

1、投資者申購時，必須按銷售機構要求的形式全額的交款。

2、投資者在募資期限內可數(shù)次申購基金認購，申購申請辦理一經審理，不可撤消。

3、投資者在T日規(guī)定的時間內遞交的申購申請辦理，應當T+2日（包含該日）后立即在原有申請辦理營業(yè)網點或者通過基金托管人的客服中心查看申購申請辦理是不是被成功審理。

4、基金代銷機構對申購辦理的審理并不等于該申請辦理一定成功，而僅供參考銷售機構的確接受到申購申請辦理。申購申請辦理確認以登記機構的確認結論為標準。針對申購申請辦理及認購份額確認狀況，投資者需及時查看并妥當履行合法權益，不然，所產生的投資者一切經濟損失由投資者自己承擔。

（三）申購花費

本基金在投資者申購時扣除認購費。申購花費不納入基金資產，主要運用于本基金的品牌推廣、市場銷售、工商登記注冊等基金募集期所發(fā)生的相關費用。

本基金的認購費率如下表：

投資者若是有幾筆申購，可用利率按每筆各自測算。

3、認購份額計算

本基金申購選用額度申購方式，本基金在買入時扣除認購費，認購份額的計算公式：

（1）當申購花費可用占比利率時，認購份額計算方法如下所示：

凈申購額度=申購額度/（1+認購費率）

申購花費=申購額度-凈申購額度

認購份額=（凈申購額度+申購貸款利息）/1.00元

（2）當申購費用為固定不動額度時，認購份額計算方法如下所示：

申購花費=固定不動額度

凈申購額度=申購額度-申購花費

認購份額=（凈申購額度+申購貸款利息）/1.00元

認購份額計算保存到小數(shù)點后2位，小數(shù)位2位之后的那一部分四舍五入，從而偏差造成的盈利或虧損由基金資產擔負。

例：某投資者在申購期限內項目投資100,000元申購本基金的基金比例，認購費率為1.00%，假定這100,000元在申購期內造成利息為29.50元，則該可得到的基金認購數(shù)測算如下所示：

凈申購額度=100,000/（1+1.00%）=99,009.90元

申購花費=100,000-99,009.90=990.10元

認購份額=（99,009.90+29.50）/1.00元=99,039.40份

即：投資者在申購期項目投資100,000元申購本基金基金認購，在申購期結束后，假定這100,000元在申購期內造成利息為29.50元，投資者帳戶備案有本基金基金認購99,039.40份。

（四）募資利息解決

合理申購賬款在募集資金期內造成利息將換算為基金認購歸基金份額持有人全部，在其中貸款利息轉市場份額以登記機構記錄為標準。

（五）開售組織

本基金的開售組織請參閱本公告“一、此次基金募集和基金認購開售的相關情況”里的“（十三）基金認購開售組織”，如果在募資期內調節(jié)銷售機構，請見基金托管人網站公示的基金代銷機構名冊。

三、本基金申購的銀行開戶與申購程序流程

（一）應用帳戶表明

投資者申購本基金應設立我們公司開放型基金基金開戶。本基金認購開售期限內各基金代銷機構營業(yè)網點和銷售組織與此同時給投資者申請辦理設立基金開戶的辦理手續(xù)。

投資人可以從不一樣銷售機構銀行開戶，但是每個投資人只可以設立一個基金開戶。

投資人不可違法運用別人帳戶或資金用于申購，也不能違反規(guī)定股權融資或幫助別人違反規(guī)定開展申購。

（二）我們公司銷售核心開戶（或賬號注冊）與申購程序

1、在基金募集期間，我們公司建在上海市的銷售中心為初次每筆申購額度不少于1萬余元的投資者開戶（或賬號注冊）、申購辦理手續(xù)，增加申購每筆最少申購總金額1萬余元，不設置極差限定。

2、開戶（或賬號注冊）及申購的時間也：

本基金募集期間每日9:30-16:30（周六、周日和節(jié)假日日不予受理申請辦理）。

3、開戶（或賬號注冊）須提供的材料：

投資者申購本基金，需設立我們公司開放型基金基金開戶，如已設立則無需要再次申請辦理。在基金募集期間，投資者的銀行開戶和申購申請辦理可以同時申請辦理。申請辦理股票基金銀行開戶（或賬號注冊）應提交以下資料：

（1）投資者務必遞交以下資料（包含但是不限于）：

①自己目前有效身份證件明原件和復印件（若為第二代身份證，需提供正反面復印件）；

②我們公司開放型基金基金賬號（如有）原件和復印件；

③填妥的《開放式基金賬戶業(yè)務申請表》一式兩份，并且經過本人有效簽字；

④特定銀行帳戶的銀行存折或銀行卡原件和復印件（正反兩面，背面需要本人有效簽字）；

⑤承諾書；

⑥填妥的《投資者風險承受度測評問卷調查（普通合伙人）》。

⑦填妥并簽訂《個人稅收居民身份聲明文件》

⑧填妥并簽訂《投資者類型及風險匹配告知書及投資者確認函》

注：依據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條要求第（五）項定性為專業(yè)投資者的辦理流程如下所示：

①填妥并簽訂《普通投資者轉化為專業(yè)投資者申請及確認書》

②提供一些金融業(yè)部門出具的資金證明或所在單位開具的個人收入證明。

③提供一些金融業(yè)部門出具的近期2年項目投資紀錄正本；或是具備歸屬于《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高管人員、得到技術專業(yè)職業(yè)資格認證的做金融業(yè)業(yè)務的注冊會計和律師的從業(yè)經驗，則可以給予所在單位開具的工作證明。

（2）投資者務必遞交以下資料（包含但是不限于）：

①我們公司開放型基金基金賬號（如有）原件和復印件；

②提供企業(yè)營業(yè)執(zhí)照（既非應用“三證合一”后含統(tǒng)一社會信用代碼的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，還須提供組織機構代碼證、稅務登記）原件或事業(yè)法人、社團組織或其他組織的監(jiān)管部門或民政授予的注冊登記證書正本，給予加蓋公章復印件。

③基金業(yè)務受權委托書原件（蓋公章和法定代表人章/責任人章）；

④給予法人代表/責任人身份證證件影印件（若為第二代身份證，需提供正反面復印件）；

⑤業(yè)務經辦人有效身份證件原件和復印件（若為第二代身份證，需提供正反面復印件）；

⑥蓋上銀行預留印鑒（公司章、人名章各一枚，加蓋公司印章）的《預留印鑒卡》一式兩份；

⑦特定銀行帳戶的《開戶許可證》原件或特定金融機構開具的開戶證明正本，給予影印件；

⑧填妥的《開放式基金賬戶業(yè)務申請表》,并加公司章和法人代表/責任人蓋章；

⑨承諾書；

⑩填妥的《傳真委托協(xié)議書》一式兩份,并加公司章和法人代表/責任人蓋章；

填妥的《投資人風險承受能力測評問卷（機構版）》；

給予加蓋公章的《投資者類型及風險匹配告知書及投資者確認函》；

給予填妥并加蓋公章和公司法人人蓋章的《機構稅收居民身份聲明文件》；

若機構類型是消沉非銀行，還須提供填妥及控制人簽名的《控制人稅收居民身份聲明文件》；

如果在產品類別為名設立基金開戶，還需提交產品的審批及證明材料；

加蓋公章機構資質證書文檔影印件。

給予填妥并加蓋公章和經辦人員蓋章的《非自然人客戶受益所有人信息收集表》及我公司規(guī)定的許多合規(guī)管理原材料。

注：依據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第八條要求，除（一）、（二）、（三）項注明機構可以直接評定成專業(yè)投資者之外，依據第（四）項定性為專業(yè)投資者的辦理流程如下所示：

①填妥并加蓋公章及私章《普通投資者轉化為專業(yè)投資者申請及確認書》

②給予加蓋公章的近期1年經審計的財務報告；

③給予加蓋公章的近期1年有關金融業(yè)部門出具的資金證明；

④由所在金融業(yè)部門出具的近期2年項目投資紀錄正本；

注：以上特定銀行帳戶就是指投資者銀行開戶時預埋并確定的作為贖出、年底分紅、退款唯一銀行結算賬戶,正常情況下銀行賬戶名稱務必同投資者基金開戶的賬戶名稱一致。

4、申請辦理申購須提供的材料：

（1）投資者申請辦理申購還需提供以下資料（包含但是不限于）：

①自己目前有效身份證件明原件和復印件；

②蓋上合理金融機構審理章金融機構支付憑證回單控原件和復印件；

③填妥的《開放式基金交易業(yè)務申請表》一式兩份，并且經過本人有效簽字。

（2）投資者申請辦理申購還需提供以下資料（包含但是不限于）：

①已填妥的《開放式基金交易業(yè)務申請表》一式兩份,加蓋它在本公司的合理銀行預留印鑒；

②蓋上合理金融機構審理章金融機構支付憑證回單控原件和復印件；

③經辦人員目前有效身份證件明原件和復印件。

注：如投資人風險承受度與認、認購基金風險不一致（除最少風險承受度投資人），投資人還需提供《風險不匹配警示函及投資者確認書》再可以繼續(xù)買賣。

5、交款：

投資者需依照中歐國際基金管理有限公司銷售核心的相關規(guī)定，在申請申購前把全額資產匯到中歐國際基金管理有限公司銷售專用賬戶。

銷售專用賬戶一：

賬戶名稱：中歐國際基金管理有限公司

開戶行：建設銀行股份有限公司上海浦東新區(qū)支行

銀行賬戶：31001520313050011627

銷售專用賬戶二：

賬戶名稱：中歐國際基金管理有限公司

開戶行：興業(yè)銀行銀行股份有限公司上海分行

銀行賬戶：216200100100162028

銷售專用賬戶三：

賬戶名稱：中歐國際基金管理有限公司

開戶行:交通出行銀行股份有限公司上海第一分行

銀行賬號:310066726018800101573

銷售專用賬戶四：

賬戶名稱：中歐國際基金管理有限公司

開戶行:工商銀行上海分行營業(yè)部

銀行賬號:1001244319025808016

投資者所填報的存款單據在匯款用途中需要標明申購的基金名稱或基金代碼及其投資者名字（若為投資者須標明身份證號碼）,以確保在募資完畢日16:30前至賬。

若投資者申購資金當日16:30以前沒到我們公司銷售賬戶，挑選申購有效期限延期的，則當日遞交申請延期審理，審理日期（即合理申請辦理日）以資產到帳日為標準；若因為金融機構緣故，當日無法確定到帳資產的投資者信息內容，則當日遞交申請順延到投資者信息確認后審理。上述情況最訴訟時效至募資完畢日。銷售核心可綜合性各種各樣緊急事件對于該分配作適當調整。

至募集期完畢，以下情形將被認定失效申購。導致失效申購的，中歐國際基金管理有限公司和銷售專用賬戶的開戶行不承擔任何責任：

（1）投資者劃來資產，但未辦開戶手續(xù)或銀行開戶失敗的；

（2）投資者劃來資產，但未辦申購申請辦理或申購申請辦理沒被確定的；

（3）投資者劃的申購資產低于其辦理的申購金額的；

（4）投資者的申購資金募集期完畢日明確的規(guī)定時段前仍沒到賬的；

（5）其他造成申購毫無意義的狀況。

投資者申購失效或申購不成功，申購賬款將在股票基金合同生效后三個工作中日內劃往投資者來款帳戶。如投資者未銀行開戶或開戶失敗，其申購資產將退還其來款帳戶。

（三）別的銷售機構的銀行開戶與申購程序流程以各銷售機構的相關規(guī)定為標準。

四、結算與交收

1、本基金托管人應先基金募集期間募資資金存進專業(yè)帳戶，在基金募集個人行為結束之前，所有人不可使用。

2、若本基金的基金合同生效，則投資者繳納的合理申購賬款在募集資金期內造成利息將換算為基金認購歸基金份額持有人全部，在其中貸款利息轉市場份額以登記機構記錄為標準。

3、登記機構根據法律法規(guī)及其交易規(guī)則及基金合同約定，申請辦理本基金的利益?zhèn)浒浮?/p>

五、基金驗資報告與股票基金合同的生效

本基金自基金認購開售之日起3個月內，在基金募集市場份額總金額不得少于1000萬分，應用進行資產申購本基金金額不得少于1000萬人民幣且進行資產提供者服務承諾持有期限不得少于3年的條件下，基金募集期期滿或基金托管人根據法律法規(guī)和募集說明書可以決定終止股票基金開售，并且在10日內聘用法律規(guī)定驗資機構驗資報告，匯算清繳報告需要對進行資產提供者以及持股數(shù)開展專業(yè)表明。在收到匯算清繳報告之日起10日內，向證監(jiān)會申請辦理股票基金登記手續(xù)。

基金募集做到基金備案要求的，自基金托管人申請辦理結束股票基金登記手續(xù)并獲得證監(jiān)會書面確認之日起，股票基金合同生效；不然基金合同不生效。基金托管人在接到證監(jiān)會確定文件信息次日對股票基金合同生效事項予以公告。基金托管人應先基金募集期間募資資金存進專業(yè)帳戶，在基金募集個人行為結束之前，所有人不可使用。

假如募資屆滿，未達到基金備案標準，基金托管人應承擔以下義務：

1、因其固有財產擔負因募資個人行為而引起的負債和成本；

2、在基金募集屆滿后30日內退還投資人已交納的賬款，并加計金融機構同時期活期利息；

3、如基金募集不成功，基金托管人、基金管理人及銷售機構不可要求酬勞?；鹜泄苋?、基金管理人和銷售機構為基金募集付款之一切花費應當由多方分別擔負。

六、此次募資被告方或中介服務

（一）基金托管人

名字：中歐國際基金管理有限公司

創(chuàng)立日期：2006年7月19日

法人代表：竇玉明

居所:我國（上海市）自貿區(qū)上海陸家嘴環(huán)城路479號8層

辦公地點：我國（上海市）自貿區(qū)上海陸家嘴環(huán)城路479號上海中心大廈8層、10層、16層

手機：021-68609600

發(fā)傳真：021-33830351

（二）基金管理人

名字：中信銀行銀行股份有限公司（通稱“中信”）

居所：北京朝陽區(qū)光華路10號樓1棟樓6-30層、32-42層

辦公地點：北京朝陽區(qū)光華路10號樓1棟樓6-30層、32-42層

法人代表：朱鶴新

成立年限：1987年4月20日

組織結構：有限責任公司

注冊資金：489.35億人民幣

存續(xù)期限：長期運營

批準成立批準文號：中華共和國國務院國辦函[1987]14號

基金托管業(yè)務準字號：證監(jiān)會證監(jiān)基字[2004]125號

手機聯(lián)系人：中信資產托管部

聯(lián)系方式：4006800000

發(fā)傳真：010-85230024

客服熱線：95558

網站地址：www.citicbank.com

（三）開售組織

開售組織名冊詳細本公告“一、此次基金募集和基金認購開售的相關情況”里的“（十三）基金認購開售組織”。

（四）登記機構

名字：中歐國際基金管理有限公司

居所：我國（上海市）自貿區(qū)上海陸家嘴環(huán)城路479號8層

辦公地點：我國（上海市）自貿區(qū)上海陸家嘴環(huán)城路479號10層

法人代表：竇玉明

經理：劉建平

創(chuàng)立日期：2006年7月19日

手機：021-68609600

發(fā)傳真：021-68609601

手機聯(lián)系人：楊毅

（五）出示法律意見書的法律事務所

名字：上海通力電梯法律事務所

居所：上海銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地點：上海銀城中路68號時代金融中心19樓

責任人：韓炯

經辦人員侓師：黎明曙光、陸奇

手機：021-31358666

發(fā)傳真：021-31358600

手機聯(lián)系人：陸奇

（六）財務審計基金資產的會計事務所

名字：安永華明會計事務所（特殊普通合伙）

居所：北京東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大廈17層

辦公地點：北京東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大廈17層

執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧

手機：010-58153000

發(fā)傳真：010-85188298

手機聯(lián)系人：陳露

經辦人員會計：陳露、張亞旎

七、開售花費

此次股票基金開售中所發(fā)生的與股票基金相關的法律規(guī)定信息公開費、會計費和律師代理費等發(fā)行費由基金托管人擔負，不在基金資產中付款。

中歐國際基金管理有限公司

2023年4月19日

風險揭示

一、中歐國際頤享均衡養(yǎng)老服務總體目標三年持有期復合型發(fā)起式基金中股票基金（FOF）(下稱“本基金”)由中歐國際基金管理有限公司(下稱“基金托管人”)按照相關法律法規(guī)及承諾進行，并且經過中國證監(jiān)會證監(jiān)股票基金字[2022]2560號文申請注冊。

本基金的《基金合同》和《招募說明書》已經通過合乎證監(jiān)會規(guī)定條件的全國書報刊、本企業(yè)官網（www.zofund.com）和證監(jiān)會股票基金電子器件公布網址（http://eid.csrc.gov.cn/fund）公布展開了公布披露。

二、本基金名稱其中包含“養(yǎng)老服務”并不代表盈利確?；蚱渌魏畏绞降挠粘兄Z，本基金不保底，可能會發(fā)生虧本。投資者應該以書面形式或電子器件方式確定掌握本基金的產品特性。

三、本基金是一只平衡型總體目標風險基金，在規(guī)避風險的前提下，追尋超額回報，最適合喜好風險中性的養(yǎng)老生活總體目標新產品的投資人選購，對于一般投資人，本基金并沒有設計方案有針對性的投資建議，提示投資人盡量閱讀文章該基金的基金合同書、募集說明書、股票基金產品信息概述等披露文檔，慎重作出決策。

四、本基金增設了鎖住持有期，正常情況下每一份基金份額的鎖住持有期為3年，基金認購在鎖住擁有期限內不予辦理贖出及變換轉走業(yè)務流程。鎖住持有期到期時進到對外開放持有期，每一份基金認購自其對外開放持有期當日起才能申請贖出及變換轉走業(yè)務流程。因而基金份額持有人遭遇在鎖住擁有期限內不可以贖出及變換轉走基金份額的風險性。

五、本基金投資對策包含資產配置策略、基金投資策略、股票投資策略、債券投資策略、可轉債和可互換債券投資策略、資產支持票據投資建議。實際對策具體內容詳細本基金《基金合同》和《招募說明書》。

七、本基金是養(yǎng)老目標基金，股票基金根據總體目標風險策略，追尋養(yǎng)老服務資產長期性穩(wěn)定升值，在其中本投資基金于權益類資產（個股、股票基金、混合基金）和商品基金（含產品期貨基金和黃金ETF）占基金財產比例總計原則上不超過60%，在其中權益類資產（個股、股票基金、混合基金）的發(fā)展戰(zhàn)略配備總體目標占比神經中樞為50%，投資比例范圍包括基金財產的40%-55%，港股通標的股市投資占比不得超過個股資產50%，投向商品基金（含產品期貨基金和黃金ETF）的投資比例總計不能超過基金財產的10%，投向貨幣型基金的投資比例總計不能超過基金財產的15%，投向QDII基金香港互認基金的總計占比不能超過基金財產的20%。各種財產股市、證券市場、國外市場等轉變也將影響到了本基金業(yè)績主要表現(xiàn)和投資者長期性養(yǎng)老服務目標實現(xiàn)，在極端化情況下，本基金有可能出現(xiàn)本錢虧錢的情況。

八、本基金為復合型基金中基金，關鍵投向經證監(jiān)會依規(guī)審批或登記注冊的公布募資證券基金的基金認購，其預估風險與預期收益率高過債券基金和貨幣型基金，小于股票基金。

本基金是養(yǎng)老服務目標系列FOF商品中風險區(qū)適中商品，在規(guī)避風險的前提下，追尋超額回報，定位于比較中性養(yǎng)老服務總體目標商品。

本基金可項目投資港股通標的個股，要承擔港股通機制下因經濟環(huán)境、投資方向、市場運行機制及其交易方式等差別所帶來的特有風險。

九、本投資基金于本基金托管人所管理的公布募資證券基金的那一部分免收管理費用。本基金的管理費按前一日基金份額凈值中扣本基金所持有的基金托管人本身管理方法的許多公布募資證券基金一部分（若是為負值，則取0）的0.60%年費率記提。本投資基金于本基金管理人所托管公布募資證券基金的那一部分免收管理費。本基金的管理費按前一日基金份額凈值中扣本基金所持有的基金管理人本身托管別的公布募資證券基金一部分（若是為負值，則取0）的0.15%的年費率記提。本基金申購/認購將扣除申購/申購費，實際詳細本基金《招募說明書》，本基金免收贖回費率。實際花費具體內容詳細本基金《基金合同》和《招募說明書》。

十、證券基金(下稱“股票基金”)是一種長線投資專用工具，其基本功能是多元化投資，減少項目投資單一證劵所產生的某些風險性。私募投資有別于銀行儲蓄和國債等可以提供固收預想的金融衍生工具，投資者買基金，既很有可能按照其持股數(shù)共享私募投資所形成的盈利，也有可能擔負私募投資所造成的損失。

十一、股票基金在交易運行環(huán)節(jié)中將面臨各種各樣風險性，包括了經營風險，也包含股票基金自已的管控風險、研發(fā)風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險性開放型基金所具有的一種風險性，即單獨交易時間基金凈贖回申請辦理超出前一工作日內基金總份額的百分之十時，投資者將可能不能及時贖出所持有的所有基金認購。實際風險性具體內容詳細本基金《招募說明書》“風險揭示”章節(jié)目錄。

十二、基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣型基金、基金中基金等不同種類，投資者項目投資不同種類的股票基金可獲得不一樣的盈利預估，都將擔負一定程度的風險性。一般來說，基金收益預估越大，投資者承擔風險也就越大。

十三、投資者理應仔細閱讀《基金合同》、《招募說明書》、股票基金產品信息概述等基金信息披露文檔，了解基金的風險收益特征，并根據自身投資目的、投資周期、理財經驗、資產情況等分辨股票基金是否和投資者的風險承受度相一致。

十四、投資者理應深入了解基金定期定額投資和零存整取等存款方法的差別。定期定額投資是幫助投資者實現(xiàn)長線投資、均值運營成本的一種簡便易行的投資方法?？墒嵌ㄆ诙~投資根本無法避開私募投資所原有風險，無法保證投資者獲取收益，并不是取代存款的等效電路理財方法。

十五、基金托管人服務承諾以誠實信用原則、勤勉盡責的原則管理和應用基金財產，但是不確保本基金一定贏利，也不會確保最少盈利。基金托管人管理的其他基金的盈利不構成對該基金業(yè)績主要表現(xiàn)的保障。基金托管人提示投資者私募投資的“買者自負”標準，在進行決策后，基金運營情況與基金凈值轉變導致的市場風險，由投資者自己壓力。

十六、投資者應通過基金托管人以及具有基金代銷業(yè)務資質的其他機構購買或賣出股票，基金銷售機構名冊詳細基金托管人網址公布的基金代銷機構名冊。