證券代碼：605287證券簡稱：德才股份公示序號(hào)：2023-034

本公司董事會(huì)及整體執(zhí)行董事確保本公告內(nèi)容不存在什么虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性完好性負(fù)法律責(zé)任。

核心內(nèi)容提醒：

●被擔(dān)保人名字：青島市德智環(huán)保新材料有限公司（下稱“德智環(huán)?！保?，上述情況被擔(dān)保人為德才裝飾有限責(zé)任公司（下稱“企業(yè)”）合并報(bào)表范圍內(nèi)全資子公司。

●此次擔(dān)保額度及已具體為他們提供的擔(dān)保余額：公司本次為德智環(huán)保所提供的擔(dān)保額度為4,000萬余元整。截止到本公告公布日，公司及分公司已具體為德智環(huán)保所提供的擔(dān)保余額為8,000萬余元。

●是否存在質(zhì)押擔(dān)保：無

●對(duì)外擔(dān)保逾期總計(jì)總數(shù)：不會(huì)有貸款逾期貸款擔(dān)保。

一、貸款擔(dān)保狀況簡述

（一）貸款擔(dān)保基本概況

為了滿足分公司德智環(huán)保日常運(yùn)營和市場拓展要求，確保分公司經(jīng)營活動(dòng)的順利進(jìn)行，企業(yè)為德智環(huán)保向金融企業(yè)申請(qǐng)辦理股權(quán)融資給予連帶責(zé)任擔(dān)保，詳情如下：

2023年5月5日，公司和中國民生銀行股份有限責(zé)任公司青島市支行簽署了《最高額保證合同》，當(dāng)作擔(dān)保人向中國民生銀行股份有限責(zé)任公司青島市支行給予最高額保證，向德智環(huán)保給予不超過人民幣4,000萬元貸款擔(dān)保。

（二）貸款擔(dān)保事項(xiàng)內(nèi)部結(jié)構(gòu)決策制定

企業(yè)分別在2022年4月26日、5月25日舉行的第三屆股東會(huì)第十三次大會(huì)、2021年年度股東大會(huì)，審議通過了《關(guān)于預(yù)計(jì)2022年度對(duì)外擔(dān)保額度的議案》，允許企業(yè)2022本年度對(duì)外開放擔(dān)保額度不超過人民幣40億人民幣，在其中，對(duì)負(fù)債率在70%以上分公司擔(dān)保額度不超過人民幣35億人民幣，對(duì)負(fù)債率在70%以內(nèi)的分公司擔(dān)保額度不超過人民幣5億人民幣。擔(dān)保額度授權(quán)有效期為自2021年年度股東大會(huì)表決通過之日起止2022年年度股東大會(huì)舉辦之日止。

此次新增加擔(dān)保額度在2021年年度股東大會(huì)核準(zhǔn)的擔(dān)保額度范圍之內(nèi)，不必再度執(zhí)行股東會(huì)或股東大會(huì)審議程序流程。

二、被擔(dān)保人基本概況

公司名字：青島市德智環(huán)保新材料有限公司

申請(qǐng)注冊(cè)地址：青島膠州市李哥莊鎮(zhèn)工業(yè)園區(qū)3區(qū)

法人代表：葉得森

注冊(cè)資金：20,000萬人民幣

業(yè)務(wù)范圍：一般項(xiàng)目：新型材料技術(shù)推廣服務(wù)；鋁門窗生產(chǎn)制造生產(chǎn)加工；門窗銷售；金屬門窗建筑施工；輕質(zhì)建筑材料生產(chǎn)制造；輕質(zhì)建筑材料市場銷售；建筑材料銷售；工程用木材及木料部件生產(chǎn)加工；隔熱保溫和吸音材料生產(chǎn)制造；隔熱保溫和吸音材料市場銷售；液壓密封件生產(chǎn)制造；液壓密封件市場銷售；家具生產(chǎn)；家俱零配件市場銷售；扭簧生產(chǎn)制造；扭簧市場銷售；工程及關(guān)鍵技術(shù)研究和試驗(yàn)發(fā)展；國內(nèi)貿(mào)易。（除依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目外，憑企業(yè)營業(yè)執(zhí)照依規(guī)獨(dú)立許可項(xiàng)目）

許可經(jīng)營項(xiàng)目：建筑工程施工；道路貨物運(yùn)輸（沒有危險(xiǎn)貨物）。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動(dòng)，主要經(jīng)營范圍以相關(guān)部門批準(zhǔn)文件和許可證書件為標(biāo)準(zhǔn)）

創(chuàng)立日期：2011年9月2日

截止到2022年12月31日（經(jīng)審計(jì)），總資產(chǎn)54,576.45萬余元，總負(fù)債34,534.96萬余元，資產(chǎn)凈額20,041.49萬余元。2022年1-12月，實(shí)現(xiàn)營收16,820.09萬余元，純利潤641.80萬余元。

截止到2023年3月31日（沒經(jīng)財(cái)務(wù)審計(jì)），總資產(chǎn)54,892.66萬余元，總負(fù)債34,835.32萬余元，資產(chǎn)凈額20,057.33萬余元。2022年1-3月，實(shí)現(xiàn)營收2,973.22萬余元，純利潤15.85萬余元。

與公司關(guān)系：公司全資子公司。

公司股權(quán)結(jié)構(gòu)：

三、擔(dān)保協(xié)議主要內(nèi)容

（一）擔(dān)保協(xié)議

債務(wù)人（承包方）：中國民生銀行股份有限責(zé)任公司青島市支行

借款人：青島市德智環(huán)保新材料有限公司

擔(dān)保人（招標(biāo)方）：德才裝飾有限責(zé)任公司

合同類型：連帶責(zé)任擔(dān)保

保證責(zé)任期內(nèi)：就一切一筆實(shí)際業(yè)務(wù)（“一切一筆負(fù)債”的術(shù)語均指本含意）來講，招標(biāo)方擔(dān)負(fù)保證責(zé)任的擔(dān)保期限為此筆實(shí)際業(yè)務(wù)項(xiàng)下的債務(wù)履行期限期滿日起三年，開始計(jì)算日按如下所示方法明確：

1、主合同項(xiàng)下一切一筆債務(wù)執(zhí)行屆滿日先于或非以被擔(dān)保債權(quán)的明確日時(shí)，招標(biāo)方對(duì)所擔(dān)保債權(quán)的明確日前發(fā)生的此筆債權(quán)債務(wù)保證責(zé)任的擔(dān)保期限開始計(jì)算日為被擔(dān)保債權(quán)的明確日。

2、主合同項(xiàng)下一切一筆債務(wù)執(zhí)行屆滿日遲于被擔(dān)保債權(quán)的明確日時(shí)，招標(biāo)方對(duì)所擔(dān)保債權(quán)的明確日前發(fā)生的此筆債權(quán)債務(wù)保證責(zé)任的擔(dān)保期限開始計(jì)算日為此筆債務(wù)執(zhí)行屆滿日。

3、上述情況“債務(wù)執(zhí)行屆滿日”包含分期清償負(fù)債的情形下，最后一期債務(wù)履行期限期滿日；還包含依合同約定或?qū)嶋H業(yè)務(wù)合同規(guī)定，債務(wù)人公布負(fù)債提早期滿之日。

擔(dān)保額度：給予不超過人民幣4,000萬余元貸款擔(dān)保。

四、擔(dān)保重要性和合理化

公司本次為德智環(huán)保公司擔(dān)保，是為了滿足自己的運(yùn)營和市場拓展要求，確保其經(jīng)營活動(dòng)的順利進(jìn)行，符合公司具體生產(chǎn)經(jīng)營情況與整體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，具有必要性和合理化。此次被擔(dān)保人為公司發(fā)展合并報(bào)表范圍內(nèi)控股子公司，資信情況優(yōu)良，企業(yè)能并對(duì)運(yùn)營開展高效管理，密切關(guān)注其資信狀況、履約情況，股東會(huì)已謹(jǐn)慎判定清償債務(wù)能力，貸款擔(dān)保嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。

五、股東會(huì)建議

股東會(huì)覺得：這次貸款擔(dān)保事宜要在充分考慮被擔(dān)保人業(yè)務(wù)發(fā)展需要所做出的，將有利于穩(wěn)定穩(wěn)定發(fā)展，符合公司具體生產(chǎn)經(jīng)營情況與整體發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，且被擔(dān)保人資信情況優(yōu)良，企業(yè)并對(duì)日常生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)性及管理決策可以有效操縱，擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)整體可控性。

此次公司擔(dān)保是為了滿足分公司日常運(yùn)營必須擔(dān)保難題，不會(huì)有與《上海證券交易所股票上市規(guī)則》、《公司章程》等相關(guān)規(guī)定相悖的現(xiàn)象。以上貸款擔(dān)保不容易危害公司及中小投資者利益。

六、總計(jì)對(duì)外擔(dān)保數(shù)量和貸款逾期擔(dān)?？倲?shù)

截止到本公告公布日，公司及子公司對(duì)外擔(dān)保賬戶余額為120,672萬余元，均是對(duì)合并報(bào)表范圍內(nèi)子公司貸款擔(dān)保，占公司最近一期經(jīng)審計(jì)資產(chǎn)總額比例為70.68%。

截止到本公告公布日，企業(yè)無貸款逾期貸款擔(dān)保。

特此公告。

德才裝飾有限責(zé)任公司股東會(huì)

2023年5月9日

●上報(bào)文檔

《最高額保證合同》