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今年以來(lái)，什么樣的基金在賺錢(qián)？
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今年以來(lái)最賺錢(qián)的產(chǎn)品是債券型基金，其次是偏債混合型基金，各類(lèi)“含股”基金正收益占50%以下
◎記者 王彭
今年以來(lái)，a股市場(chǎng)波動(dòng)調(diào)整，股票基金整體表現(xiàn)不佳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)最賺錢(qián)的產(chǎn)品是債券基金，其次是部分債券混合基金，各類(lèi)“股票”基金的正回報(bào)率低于50%。在這方面，許多機(jī)構(gòu)建議投資者需要進(jìn)行均衡配置，建立合理的投資組合，避免頻繁交易，并對(duì)基金投資進(jìn)行長(zhǎng)期規(guī)劃。
根據(jù)廣發(fā)基金的統(tǒng)計(jì)結(jié)果，從數(shù)據(jù)來(lái)看，債券基金是今年以來(lái)最賺錢(qián)的基金。由于部分債務(wù)混合基金具有一定的“債務(wù)含量”，部分債務(wù)混合基金指數(shù)也記錄了正回報(bào)。從獲得正收益的基金比例來(lái)看，債券基金最高，達(dá)到95.36%；二是偏債混合型基金，達(dá)到68.39%；其他類(lèi)型“含股”基金的正收益占50%以下，其中偏股混合基金和平衡混合基金的正收益占25%和28.6%。
那么，在波動(dòng)的市場(chǎng)中，普通投資者應(yīng)該如何構(gòu)建投資組合呢？在《聰明投資者》一書(shū)中，格雷厄姆大師給出了一個(gè)簡(jiǎn)單有效的資產(chǎn)配置公式：50-50策略，即50%的股票和債券頭寸，其中股票頭寸可以根據(jù)市場(chǎng)情況在25%到75%之間進(jìn)行調(diào)整。
華夏基金從2005年到2022年，不考慮交易成本，以滬深300指數(shù)代表股票資產(chǎn)和中證全債指數(shù)代表債券資產(chǎn)進(jìn)行戰(zhàn)略回測(cè)。結(jié)果表明，經(jīng)過(guò)年度再平衡，該策略的總收益率和年化收益率均優(yōu)于全倉(cāng)股票和全倉(cāng)債券，風(fēng)險(xiǎn)和收益均衡良好。
國(guó)海富蘭克林基金建議，在市場(chǎng)波動(dòng)大、行業(yè)輪換快的a股市場(chǎng)，如果你想投資收益長(zhǎng)期超過(guò)市場(chǎng)，你不妨考慮平衡配置，如關(guān)注平衡風(fēng)格基金經(jīng)理的代表性產(chǎn)品，或建立自己的平衡基金組合。
此外，華夏基金認(rèn)為，頻繁的交易也是投資的敵人。投資過(guò)程中的下降是不可避免的。如果你持有長(zhǎng)期歷史業(yè)績(jī)良好的基金或有發(fā)展前景的基金，你不妨用固定投資稀釋投資成本，逐步增加你的基金配置頭寸。
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